工行贛州分行持續(xù)加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查鞏固防控成果
來(lái)源:贛州金融網(wǎng) 作者:廖振榮 發(fā)布時(shí)間:2021年08月04日
? ? ? ?本站訊? ? 為摸清當(dāng)前非法集資風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),鞏固非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控成果,工商銀行贛州分行精心開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作,著力全面摸排、規(guī)范整改、前哨監(jiān)測(cè)、健全機(jī)制,切實(shí)防范機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員涉足非法集資,確保資金流通零風(fēng)險(xiǎn)。?
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? ? ? 分工協(xié)作開(kāi)展。該行防范和處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌推進(jìn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)。各職能部室按照部室、中心職責(zé)分工,對(duì)本機(jī)構(gòu)、本專業(yè)條線涉及到的非法集資風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題及隱患進(jìn)行全面排查整治,排查整治重點(diǎn)包括從業(yè)人員涉足非法集資活動(dòng)、為非法集資提供服務(wù)或便利、外部傳染風(fēng)險(xiǎn)方面的情況。?
認(rèn)真全面摸查。該行圍繞銀保監(jiān)會(huì)部署的排查整治工作重點(diǎn)和本機(jī)構(gòu)、本專業(yè)實(shí)際,全面、深入摸排非法集資風(fēng)險(xiǎn)。既防止本機(jī)構(gòu)、本專業(yè)條線員工涉足非法集資,也盯住客戶、合作方等交易對(duì)象涉及非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。注重客戶面訪、員工家訪等路徑,收集輿情、信訪、舉報(bào)、投訴線索,依托業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)等信息技術(shù)平臺(tái)及信貸與投資管理系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng),對(duì)異動(dòng)業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、人員實(shí)施靶向排查,對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早處置。?
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? ? ? 深化問(wèn)題整改。該行對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,建立問(wèn)題清單,對(duì)造成問(wèn)題的相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部處理和通報(bào)。問(wèn)題清單列明問(wèn)題的性質(zhì)、原因和整改的措施、時(shí)限、責(zé)任人,跟蹤問(wèn)題整改到位。?
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? ? ? 強(qiáng)化宣傳教育。該行加大對(duì)防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)公眾宣傳教育,豐富宣傳教育載體和活動(dòng)形式,發(fā)揮好多媒體、微視頻等媒介及本行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的傳播作用,積極參加監(jiān)管部門和地方政府組織的相關(guān)宣傳教育活動(dòng)??嚲o風(fēng)險(xiǎn)這根弦,做好對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示和信息提示,結(jié)合案例剖析深入開(kāi)展員工警示教育,做好應(yīng)急處置準(zhǔn)備,保持非法集資風(fēng)險(xiǎn)警鐘長(zhǎng)鳴。?
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? ? ? 建立長(zhǎng)效機(jī)制。該行及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、查找不足,舉一反三、防微杜漸,通過(guò)排查整治活動(dòng),在“看好自已的門,管好自已的人”的同時(shí),進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警工作職責(zé),建立健全相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系和對(duì)客戶的信息提示制度,不斷夯實(shí)防范和處置非法集資的工作基礎(chǔ),提升工作能力和水平。