本站訊? 今年以來(lái)，工商銀行會(huì)昌支行按照人行和上級(jí)行對(duì)電信詐騙涉案?jìng)€(gè)人賬戶進(jìn)行倒查的工作部署，認(rèn)真開(kāi)展涉案?jìng)€(gè)人賬戶倒查工作。

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該行一是確定專(zhuān)人負(fù)責(zé)倒查，該行確定網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為倒查工作第一責(zé)任人、運(yùn)行主管為倒查具體經(jīng)辦人，并明確相應(yīng)職責(zé)，確保倒查工作質(zhì)量。二是多種方式進(jìn)行倒查，該行對(duì)涉案賬戶采取調(diào)取現(xiàn)場(chǎng)錄像、詢問(wèn)經(jīng)辦人員、調(diào)閱開(kāi)戶資料等多種方式進(jìn)行核實(shí)賬戶實(shí)名制核實(shí)落實(shí)、賬戶開(kāi)立審核、資金往來(lái)流水、交易對(duì)手流水等情況，并按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》的規(guī)定，采取相應(yīng)風(fēng)控措施。三是總結(jié)報(bào)告倒查情況，該行每一批倒查工作結(jié)束后，及時(shí)分析涉案賬戶產(chǎn)生原因，并向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和上級(jí)行報(bào)告涉案賬戶開(kāi)戶情況，涉案賬戶風(fēng)控措施、責(zé)任追究和今后采取的措施。四是加強(qiáng)賬戶開(kāi)立審核，該行通過(guò)對(duì)涉案賬戶的倒查，舉一反三，不斷完善開(kāi)戶環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，加強(qiáng)客戶信息和開(kāi)戶意愿的甄別，做好盡職調(diào)查工作，妥善保存相關(guān)工作記錄，將賬戶風(fēng)險(xiǎn)關(guān)卡前移。