工行贛州尋烏支行防電信詐騙開戶工作見成效
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：謝巧玲 發(fā)布時間：2021年09月17日
? ? ? 本站訊? ?為推進打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，貫徹落實“斷卡”專項行動，工商銀行尋烏支行積極組織全體員工學(xué)習(xí)防電詐騙知識，提高全員防范意識，落實個人開戶防電詐騙工作?！皵嗫ā毙袆右詠硇略錾姘纲~戶0戶，取得初步成效。
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? ? ? ?加強員工培訓(xùn)。利用職工大會、晨會對相關(guān)制度進行集中培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)人民銀行、公安等部門下發(fā)的相關(guān)文件，對個人賬戶開立多個場景進行演練，確保全員熟悉開戶審核要點，時刻保持風(fēng)險防范意識。加強開戶審核，堅持“了解你的客戶”原則，核實客戶“九要素”信息，例行五問二查，了解客戶開戶信息、開戶目的、資金來源等信息，在開戶過程中做好相應(yīng)的風(fēng)險提示。按客戶風(fēng)險等級進行劃分，做好賬戶分類分級管理，確保賬戶應(yīng)開盡開，優(yōu)化服務(wù)。
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? ? ? ?開展倒查，防范源頭風(fēng)險。強化“誰開卡，誰負責(zé)”的責(zé)任意識。對新開立賬戶一個星期后進行電話回訪，做好客戶持續(xù)身份識別，了解客戶賬戶使用情況，確認客戶可聯(lián)系、賬戶為本人使用，落實新開戶客戶回訪工作。對可疑賬戶及時上報，進行賬戶管控，防范源頭風(fēng)險。對在開戶、回訪、存量排查等賬戶管理工作中存在的問題進行及時整改，嚴格控制涉案賬戶發(fā)生。
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? ? ? ?廣泛宣傳，提高群眾防電詐騙意識。充分利用宣傳海報、營業(yè)網(wǎng)點LED屏，宣傳橫幅等載體向群眾宣傳“嚴禁出租、出借、出售銀行卡”等防范電信詐騙標語及知識。發(fā)放宣傳折頁，向不同群體有針對性的宣傳常見的電信詐騙手段，提高客戶的風(fēng)險防范意識。在營業(yè)網(wǎng)點張貼公安防范電信詐騙海報，助力營造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境，樹立最安全的銀行形象。
