外地回來喝喜酒，順便要開銀行卡？
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：鄭昌保 陳式院 發(fā)布時間：2021年09月18日
? ? ? “我從外地回來喝喜酒，接到老板電話說要開農(nóng)行卡發(fā)工資”，近日，一男性客戶崔某來到農(nóng)業(yè)銀行寧都登峰支行營業(yè)大廳要求開銀行卡，其身份證顯示是寧都縣黃石人，疫情防控三碼查驗和體溫正常。
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? ? ? 大堂經(jīng)理聽到其從外地回來，就多問了幾句，戴著口罩的崔某有些不耐煩，態(tài)度很強硬，在大廳吵鬧了起來。網(wǎng)點主任和內(nèi)勤行長聞聲趕緊前來，耐心和客戶解釋：現(xiàn)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案比較多，根據(jù)國家機關(guān)和監(jiān)管部門的要求，金融機構(gòu)在為客戶辦理賬戶開戶時，要充分了解和識別客戶。
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? ? ? 主任詢問客戶：“您在哪里??？”客戶看了眼手上的身份證，說：“就在這住!”這個小動作讓人起了疑心，主任隨后問其在寧都縣城哪里??？并建議可以使用社保卡，崔某回答“不在寧都住，就是要開卡發(fā)工資”，再問其工作的公司名稱，又說不清楚，還狡辯說近期剛加入做事，隨后現(xiàn)場向其他人打電話詢問公司的名字，對方發(fā)了個建筑公司的名稱過來，是外省的公司。
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? ? ? ?針對以上情況，網(wǎng)點主任初步斷客戶為受他人指使來銀行開卡，有涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的可疑，遂建議其到工作地開卡，并向客戶進行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙安全教育，告知出租、出借、出售、購買賬戶的相關(guān)法律責任，該客戶隨后憤然離開。網(wǎng)點主任馬上向支行報告，并知會其他網(wǎng)點做好防范工作。
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? ? ? 真可謂：多看多問多根筋，時刻繃緊反詐弦，賬戶買賣害人已，盡職調(diào)查請配合。
