工行贛州分行持續(xù)化解非法集資風險保障銀行經(jīng)營安全
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：廖振榮 發(fā)布時間：2021年09月27日
? ? ? 本站訊? ?為堅決守住不發(fā)生區(qū)城性金融風險底線，工商銀行贛州分行緊緊圍繞“控案件,保穩(wěn)定,降風險”目標,進一步鍵全“宣傳教育、監(jiān)測預(yù)警、打擊處置”三位一體的工作體系,強化“三道防線”管控機制,防范和化解重大風險事件。
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? ? ? ?多方落實推動。該行既防止本機構(gòu)、本行員工、銷售人員涉足非法集資，又盯住客戶、合作方等交易對象涉及非法集資風險。注重使用客戶面訪、員工家訪等手段，注重收集輿情、信訪、舉報、投訴線索，依托反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、業(yè)務(wù)運營風險管理系統(tǒng)等信息技術(shù)平臺及信貸與投資管理系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)運營系統(tǒng)等各類業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，借助數(shù)據(jù)和信息監(jiān)測預(yù)警手段，對異動業(yè)務(wù)、機構(gòu)、團隊、人員實施靶向排查，實現(xiàn)對非法集資風險的早發(fā)現(xiàn)、早處置。
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? ? ? 廣泛深入宣傳。該行按照“貼近基層、貼近群眾、貼近生活”的宣傳原則，充分利用各類宣傳平臺，創(chuàng)新宣傳方式，盡可能采取社會公眾喜聞樂見的宣傳形式，形成宣傳聲勢，借助網(wǎng)點優(yōu)勢，充分利用標語、橫幅、宣傳欄、折頁、告示牌、營業(yè)網(wǎng)點LED顯示屏、多媒體電視、網(wǎng)上銀行、媒體宣傳等方式向客戶廣泛宣傳防范安全教育。集中開展以“攜手筑網(wǎng)·同防共治”為主題的防范非法集資宣傳月活動。切實加強機關(guān)、學(xué)校、企業(yè)、社區(qū)、村組、家庭、網(wǎng)點等宣傳陣地建設(shè),將“七進”宣傳落實到位。
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? ? ? ?整治支付結(jié)算。該行開展支付結(jié)算領(lǐng)域整治，加強銀行卡可疑交易監(jiān)測及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪排查，完善反洗錢監(jiān)測，防范銀行卡非法買賣和電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，及時匯報和總結(jié)銀行卡非法買賣和電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案例，嚴密監(jiān)測銀行卡可疑交易賬戶信息，發(fā)布風險提示，報告案例分析。
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? ? ?聚焦信貸領(lǐng)域。該行開展信貸業(yè)務(wù)違規(guī)問題及相關(guān)從業(yè)人員異常行為專項排查,集中排查整治信貸業(yè)務(wù)貸款管理松懈,資金流向失控，嚴防信貸資金被不法分子套(騙)取的風險,查挖線索,嚴查隱患,及時發(fā)現(xiàn)整治從業(yè)人員違反職業(yè)操守及監(jiān)管規(guī)定的異常行為。同時，教育員工不能用非法集資資金進行民間借貸、暴力催收，不能利用或參與黑惡勢力開展業(yè)務(wù)、高利轉(zhuǎn)貸、非法發(fā)放“樣園貸”、特定人員參與非法放貸、有組織的信貸詐騙現(xiàn)象。確保全行信貸業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展和從業(yè)人員安全。
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? ? ? ?嚴抓問題整改。該行對排查整治中發(fā)現(xiàn)的資金異?；蝻L險線索，第一時間核實并按有關(guān)規(guī)定報告上級行及監(jiān)管部門和地方處非部門。通過合法途徑盡可能減少機構(gòu)自身和受害群眾損失，化解次生風險。避免發(fā)生惡性群體性事件。對非法集資風險發(fā)現(xiàn)的問題，建立問題清單，對造成問題的相關(guān)責任人員進行內(nèi)部處理和通報。問題清單列明問題的性質(zhì)、原因、根源和整改的措施、時限、責任人，持之以恒推動問題整改。
