工行贛州分行持續(xù)推進(jìn)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)加強(qiáng)安全銀行建設(shè)
來(lái)源：贛州金融網(wǎng) 作者：廖振榮 發(fā)布時(shí)間：2021年09月29日
? ? ? 本站訊? ? 為防范“黑惡”違法犯罪案件及案件風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，工商銀行贛州分行持續(xù)把掃黑掃惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)作為案防第一政治要?jiǎng)?wù)，高度重視、扎實(shí)在全轄開(kāi)展掃黑掃惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)，推進(jìn)安全銀行建設(shè)。?
?
? ? ? 緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域。該行一是縱深開(kāi)展重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)治理工作。制訂治理方案，對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)全面開(kāi)展自查、“上查下”重點(diǎn)抽查和整改問(wèn)責(zé)。二是重點(diǎn)整治員工參與非法集資或利用銀行員工身份為非法集資提供便利的行為，包括但不限于員工直接參與民間借貸，明顯超出其償債能力，“拆東墻補(bǔ)西墻”過(guò)程中觸及銀行和客戶資金權(quán)益；個(gè)別基層負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理充當(dāng)資金掮客，以過(guò)橋資金等名義作為中間人參與非法集資或涉及非法吸收公眾存款等。?
?
? ? ? 加強(qiáng)信貸監(jiān)管。該行在營(yíng)銷客戶尤其是大中型客戶嚴(yán)格按相關(guān)準(zhǔn)入規(guī)定要求執(zhí)行，在建立信貸關(guān)系后，對(duì)客戶按盡職調(diào)查求，加強(qiáng)貸款資料的真實(shí)性審查，認(rèn)真開(kāi)展走訪、調(diào)查，將信貸資金是否流入“高利放貸”、“套路貸”等涉黑涉惡非法資金運(yùn)用作為貸后檢查的重點(diǎn)內(nèi)容，定期對(duì)信貸資金投向進(jìn)行監(jiān)測(cè)，對(duì)資金異動(dòng)情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，嚴(yán)防涉黑涉惡犯罪團(tuán)伙騙取大量貸款資金用于高利放貸，發(fā)生涉黑涉惡違法犯罪案件。?
?
? ? ? 排查案件風(fēng)險(xiǎn)。該行一是把防黑防惡案防責(zé)任落到主體。抓好責(zé)任落實(shí)，層層分解落實(shí)職責(zé)，細(xì)化目標(biāo)任務(wù)，明確范圍內(nèi)容，簽訂各級(jí)責(zé)任書(shū)。二是針對(duì)涉黑案件發(fā)生頻率較高的業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測(cè)分析和專項(xiàng)排查，對(duì)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)做到心中有數(shù)。三是各專業(yè)按職能分工負(fù)責(zé)每月組織檢查重點(diǎn)打擊領(lǐng)域。四是組織開(kāi)展摸底調(diào)查，尤其是對(duì)涉黑涉惡苗頭等異常行為員工的排查，嚴(yán)防員工出現(xiàn)違反禁止性規(guī)定參與涉黑涉惡行為。?
?
? ? ? 注重日常管理。該行切實(shí)圍繞“緊盯問(wèn)題、聚焦風(fēng)險(xiǎn)、著力治理、防范風(fēng)險(xiǎn)”主線，有重點(diǎn)、分層次，多維度落實(shí)好掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作，有效防范和化解機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、人員隱患。強(qiáng)化關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要崗位、重點(diǎn)人員、員工異常行為日常管理，嚴(yán)防違紀(jì)、違法、違規(guī)、違章行為。不定期走訪社區(qū)，拜訪公安司法、紀(jì)檢監(jiān)察、工商稅務(wù)等部門，回訪客戶以及進(jìn)行家訪等方式多方了解、掌握情況。?
?
? ? ?密切協(xié)助配合。該行明確工作責(zé)任,根據(jù)涉黑涉惡案件有關(guān)賬戶查控的司法需要,安排綠色通道辦理業(yè)務(wù)，提高辦理效率,積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)做好掃黑除惡“打財(cái)所血”工作,第一時(shí)間協(xié)查。同時(shí)，加強(qiáng)相關(guān)法規(guī)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)辦理操作流程和要求，進(jìn)一步抓好《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》的學(xué)習(xí)、貫徹、落實(shí)工作。
