工行贛州分行整治非法集資風(fēng)險(xiǎn)源防范案件風(fēng)險(xiǎn)
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：廖振榮 發(fā)布時(shí)間：2021年10月12日
? ? ? 本站訊? ?為防范員工參與非法集資可能引發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)，工商銀行贛州分行精心部署非法集資突出風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治，保障銀行資產(chǎn)和員工免受非法集資風(fēng)險(xiǎn)危害，遠(yuǎn)離非法集資。?
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? ? ? 加強(qiáng)組織，壓實(shí)責(zé)任。該行遵照銀保監(jiān)會(huì)、市委、市政府、市銀保監(jiān)分局關(guān)于防范和處置非法集資工作決策部署，把防控非法集資風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置，各責(zé)任部門、各支行充分認(rèn)識(shí)專項(xiàng)整治的重要性，以高度的責(zé)任感和緊迫感，不折不扣將工作要求落到實(shí)處，各機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人作為第一責(zé)任人，親自研究部署、統(tǒng)籌安排，落實(shí)具體排查整治工作。?
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? ? ? 突出重點(diǎn)，嚴(yán)密排查。該行重點(diǎn)整治員工參與非法集資或利用銀行員工身份為非法集資提供便利的行為，包括但不限于：?jiǎn)T工直接參與民間借貸，明顯超出其償債能力，可能在“拆東墻補(bǔ)西墻”過程中觸及銀行和客戶資金權(quán)益，進(jìn)而演變?yōu)榘讣L(fēng)險(xiǎn)。個(gè)別轉(zhuǎn)崗、內(nèi)退人員加入互聯(lián)網(wǎng)金融公司、小貸公司、典當(dāng)行等民間融資機(jī)構(gòu)，利用所掌握的我行客戶資源或直接以我行員工身份進(jìn)行非法集資。個(gè)別基層負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理充當(dāng)資金掮客，以過橋資金等名義作為中間人參與非法集資或涉及非法吸收公眾存款。四是社會(huì)不法人員以及離行人員利用我行辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行非法集資或民間借貸等。?
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? ? ? 查改結(jié)合，提升實(shí)效。該行按照“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”要求，實(shí)事求是地檢查問題、反映問題，不隱瞞、不回避。建立問題整改臺(tái)賬，按照問題發(fā)生理由沒有講清楚的不放過、問題沒有整改的不放過，責(zé)任人沒有依規(guī)處理的不放過的“三不放過”原則抓好整治整改。對(duì)問題線索暴露出的制度、流程、系統(tǒng)等漏洞缺陷做到立查立改，從源頭防堵風(fēng)險(xiǎn)。做到整改一個(gè)、銷掉一個(gè)，推動(dòng)專項(xiàng)整治工作取得實(shí)效。?
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? ? ? 教育為本，宣傳先導(dǎo)。該行各支行提前謀劃、精心組織，采取豐富多樣、生動(dòng)活潑的宣傳形式，利用標(biāo)語、橫幅、宣傳欄、折頁、告示牌、媒體宣傳等方式向客戶廣泛宣傳防范安全教育，協(xié)助客戶提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和技能，認(rèn)真履行工行社會(huì)責(zé)任。采取“四進(jìn)”方式組織到人員集中的社區(qū)、廣場(chǎng)、街道和學(xué)校進(jìn)行宣傳教育。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過LED 字幕等方式，宣傳教育知識(shí)、防范和處置非法集資知識(shí)、網(wǎng)絡(luò)借貸投資者教育等防范知識(shí)。
