工行贛州分行非法集資監(jiān)測預(yù)警工作常態(tài)化
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：廖振榮 發(fā)布時(shí)間：2021年11月02日
? ? ? 本站訊? ?為預(yù)防和遏制非法集資高發(fā)勢頭，凈化市場環(huán)境，維護(hù)金融生態(tài)，工商銀行贛州分行進(jìn)一步健全非法集資監(jiān)測預(yù)警工作機(jī)制，推動(dòng)監(jiān)測預(yù)警工作常態(tài)化、規(guī)范化。?
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? ? ? 提高認(rèn)識。該行增強(qiáng)處非工作的緊迫性和責(zé)任感，及時(shí)下發(fā)做好防范和處置非法集資工作的有關(guān)文件，組織全轄認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)，讓全體員工充分認(rèn)識非法集資的特征表現(xiàn)和嚴(yán)重危害，增強(qiáng)員工對非法集資的免疫力。加強(qiáng)非法集資防范工作領(lǐng)導(dǎo)，各行、各專業(yè)部門“一把手”為非法集資監(jiān)測預(yù)警工作第一責(zé)任人，組織建立工作機(jī)制，落實(shí)工作責(zé)任，切實(shí)將非法集資監(jiān)測預(yù)警工作管理辦法落到實(shí)處。?
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? ? ? ?嚴(yán)密監(jiān)測。加強(qiáng)對涉嫌非法集資情況的監(jiān)測、預(yù)警、識別工作，運(yùn)用業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)員工行為類模型核查流程和反洗錢業(yè)務(wù)核查及相關(guān)專業(yè)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理系統(tǒng)，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶賬戶資金異動(dòng)情況進(jìn)行監(jiān)測、分析、核查，加強(qiáng)資金流向?qū)崟r(shí)監(jiān)測預(yù)警，及早發(fā)現(xiàn)和報(bào)告非法集資資金動(dòng)向，及時(shí)向相關(guān)管理部門報(bào)告。對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患和重要線索及時(shí)核實(shí)，現(xiàn)場整改并嚴(yán)肅處理相關(guān)責(zé)任人。?
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? ? ? 開展排查。簽訂“員工異常行為排查”責(zé)任狀，按照“分級負(fù)責(zé)、認(rèn)真排查、覆蓋全轄、不留死角”的原則，在抓好員工日常行為動(dòng)態(tài)排查的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)開展員工參與民間融資、參與非法集資、違規(guī)擔(dān)保及經(jīng)辦企業(yè)、充當(dāng)資金掮客、為借貸雙方牽線搭橋等違規(guī)行為的專項(xiàng)排查。同時(shí)通過走訪客戶、工商部門、司法機(jī)關(guān)等形式開展外部排查，及時(shí)掌握員工參與民間借貸、非法集資的情況和風(fēng)險(xiǎn)苗頭，事前化解消除隱患。?
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? ? ? 宣傳教育。防范打擊非法集資工作是一項(xiàng)長期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)工程。該行持續(xù)開展對社會(huì)公眾和本行員工的宣傳教育活動(dòng)，通過在營業(yè)場所醒目位置設(shè)立宣傳專欄、張貼警示標(biāo)識、網(wǎng)點(diǎn)自有媒體播放、大堂經(jīng)理現(xiàn)場宣傳等多種方式進(jìn)行宣教，并利用工行融e聯(lián)等自有媒體擴(kuò)大宣傳范圍，向廣大群眾揭示非法集資慣用手段及特征，提示非法集資風(fēng)險(xiǎn)和危害。自覺抵制非法集資高息誘惑，防范和避免參與非法集資活動(dòng)，保障人員平安和業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
