工行贛州分行切實(shí)提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控管理
來(lái)源：贛州金融網(wǎng) 作者：廖振榮 發(fā)布時(shí)間：2021年11月10日
? ? ? 本站訊? ? 為預(yù)防和有效遏制洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)，工商銀行贛州分行增強(qiáng)法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意職、履職意識(shí)，切實(shí)提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控管理，防范重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。?
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? ? ? ? ?提高思想認(rèn)識(shí)。該行在執(zhí)行制度與管理工作中認(rèn)真貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作方針，站在維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定和社會(huì)安定的高度上，不斷強(qiáng)化對(duì)反洗錢工作部署。各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為本部門、網(wǎng)點(diǎn)反洗錢合規(guī)管理工作的第一責(zé)任人，認(rèn)真落實(shí)專業(yè)條線反洗錢履職辦法、細(xì)則，對(duì)標(biāo)監(jiān)管規(guī)定，強(qiáng)化反洗錢工作職責(zé)落實(shí)，把反洗錢工作融入到業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)環(huán)節(jié)中。?
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? ? ? ? ?嚴(yán)格信息治理。該行堅(jiān)持客戶信息專項(xiàng)治理“渠道拓展”和“批量治理”兩輪齊動(dòng)，增強(qiáng)專業(yè)部門分工協(xié)同機(jī)制，實(shí)施各項(xiàng)治理措施，提升反洗錢工作執(zhí)行力，做好自然人身份基本信息、對(duì)公客戶受益人信息的登記工作，避免客戶身份信息登記錯(cuò)誤或失真。專業(yè)部門督促支行、網(wǎng)點(diǎn)做好客戶信息維護(hù)、更新工作。堅(jiān)持“誰(shuí)錄入，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，嚴(yán)把開戶審查關(guān)、信息錄入關(guān)、補(bǔ)錄關(guān)，對(duì)造成客戶信息不完整的，追究相關(guān)支行和人員的責(zé)任，確保客戶信息完整率有效提升達(dá)標(biāo)。?
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? ? ? ? ?強(qiáng)化監(jiān)測(cè)排查。該行加強(qiáng)銀行卡可疑交易監(jiān)測(cè)及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪排查，完善反洗錢監(jiān)測(cè)，防范銀行卡非法買賣和電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。進(jìn)一步加強(qiáng)“查凍”工作，抓好《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》，協(xié)助司法機(jī)關(guān)做好掃黑除惡“打財(cái)斷血”工作,配合對(duì)涉黑涉惡案件財(cái)產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)工作。擬定反洗錢自查方案，組織全轄支行開展反洗錢自查。提高反洗錢從業(yè)人員在客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類、內(nèi)部協(xié)查及風(fēng)險(xiǎn)提示回復(fù)，重點(diǎn)可疑客戶的后續(xù)控制等方面的工作水平。?
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? ? ? ? ?加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。該行加強(qiáng)對(duì)一線工作人員反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò)分析反洗錢的類型，犯罪手法，典型的反洗錢案例、如何應(yīng)對(duì)反洗錢犯罪等，確保員工在遇到疑似反洗錢業(yè)務(wù)時(shí)，能夠熟悉掌握處理流程和防險(xiǎn)措施，避免國(guó)家、企業(yè)和個(gè)人的經(jīng)濟(jì)損失。“了解你的客戶”和“了解你的職責(zé)”，提升員工對(duì)反洗錢行為的甄別能力。?
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? ? ? ? ?大力多樣宣傳。為履行金融服務(wù)企業(yè)的社會(huì)職責(zé)，該行充分利用各類媒介和渠道廣泛開展對(duì)外宣傳，充分履行銀行社會(huì)義務(wù)，讓社會(huì)更多了解洗錢業(yè)務(wù)的危害。一是做好陣地宣傳，網(wǎng)點(diǎn)定期更新最新的反洗錢業(yè)務(wù)宣傳資料、宣傳折頁(yè)，廳堂微沙龍宣講等，將生動(dòng)的反洗錢業(yè)務(wù)宣傳資料和視頻資料傳達(dá)給客戶，讓更多客戶了解、關(guān)注和支持反洗錢工作。二是做好外部宣傳，開展“金融知識(shí)萬(wàn)里行”活動(dòng)，督促各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)周邊的商戶、單位、學(xué)校、社區(qū)進(jìn)行宣傳走訪。三是各網(wǎng)點(diǎn)門楣LED日夜不間斷滾動(dòng)字幕、多媒體電視等宣傳掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)、打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳知識(shí)；向客戶發(fā)送掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)相關(guān)宣傳標(biāo)語(yǔ)和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“四不原則”和“八個(gè)凡是”等風(fēng)險(xiǎn)提示。
