工行贛州分行強(qiáng)化員工異常行為排查增強(qiáng)防控風(fēng)險能力
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：廖振榮 發(fā)布時間：2021年11月12日
? ? ? ?本站訊? ? 為有效防范案件和風(fēng)險事件發(fā)生，工商銀行贛州分行將員工異常行為排查融入日常經(jīng)營管理中，重點抓好對基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)人員日常管理和風(fēng)險排查工作，強(qiáng)化遵章、執(zhí)法、守紀(jì)，筑牢合規(guī)思想根基。
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? ? ? ?組織推動。該行將員工異常行為排查治理活動納入重要議事日程，作為每次案防會必列議題，認(rèn)真研究、分析、部署，明確排查內(nèi)容、排查要求、排查方式、排查目的，并落實到位。使員工清醒認(rèn)識到內(nèi)部管控、防范風(fēng)險、廉潔從業(yè)的重要性，遠(yuǎn)離和抵制非法集資、民間融資、違規(guī)擔(dān)保、違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)等違法違規(guī)違紀(jì)行為。
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? ? ? ?警示教育。思想是行為的先導(dǎo)，該行組織開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件警示教育專項活動，轉(zhuǎn)發(fā)上級行各類經(jīng)典案例，內(nèi)控合規(guī)部門編發(fā)重點案例、各專業(yè)部室中心至少編發(fā)1個重點案例，下發(fā)全轄各支行學(xué)習(xí)。訂購《刑法（節(jié)選）讀本》人手一冊。組織支行主要負(fù)責(zé)人講授合規(guī)課，采取“行長導(dǎo)學(xué)”“業(yè)務(wù)對標(biāo)”“案例分享”等形式開展合規(guī)大討論活動，使全體人員充分認(rèn)識到“違紀(jì)、違法、違規(guī)”的嚴(yán)重性、危害性，引導(dǎo)全員案防意識內(nèi)化于心。
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? ? ? 精準(zhǔn)排查。該行精心部署員工異常行為排查，一是排查員工是否直接組織、參與民間借貸、非法集資；是否私自代客投資理財，推介、銷售非本機(jī)構(gòu)銷售的理財產(chǎn)品；是否自辦或入股投資類公司、網(wǎng)貸公司、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)，從事民間借貸、非法集資活動等。同時，對信用卡透支額度大、頻率高且經(jīng)常違約及家庭大額非正常負(fù)債的員工進(jìn)行重點排查。二是開展信貸從業(yè)人員異常行為專項排查，重點排查有無充當(dāng)資金掮客或為借款客戶提供過橋資全、是否與涉黑涉惡或其他騙取貸款,高利轉(zhuǎn)貸、套路貸、校園貸；三是組織開展掃黑除惡專項斗爭“六大類重點打擊領(lǐng)域”涉黑涉惡線索排查。
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? ? ? ?強(qiáng)化整改。員工行為動態(tài)排查是防范經(jīng)營風(fēng)險和摸排員工涉黑涉惡線索工作的重要手段之一，該行進(jìn)一步健全規(guī)范業(yè)務(wù)管理和從業(yè)人員行為管理的長效機(jī)制，注重運(yùn)用多種手段和路徑,查挖線索,嚴(yán)查隱患,精準(zhǔn)“找雷”、切底“排雷”。對存在的苗頭性、傾向性問題早警示、早糾正、早處理；對存在實質(zhì)問題的采取針對性、有效性措施進(jìn)行整改和處理。
