搭平臺?嚴管控??警銀攜手反詐騙
工商銀行贛州分行“警銀反詐工作站”?成效斐然
來源：贛州金融網 作者：廖振榮 發(fā)布時間：2021年11月15日
? ? ? ?本站訊? ? 為深入貫徹落實習近平總書記關于堅決打擊電信網絡詐騙的重要指示精神，有效精準打擊電信網絡詐騙犯罪活動，保護人民群眾金融財產安全，2021年6月24日，贛州市公安局聯(lián)合中國工商銀行贛州分行成立了全省首家“警銀反詐工作站”。自工作站成立以來短短的不到半年時間，警銀聯(lián)手，成功堵截了三十余起詐騙活動，共抓獲涉嫌詐騙嫌疑人20多人，為客戶避免和挽回損失上百萬余元。至2021年10月末，該行警銀合作共凍結涉案帳戶7862戶、管控金額超5億元，成績斐然。
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? ? ? ?搭建平臺。為打擊詐騙犯罪，促進警銀反詐工作共建共管共治，2021年6月，在中國人民銀行贛州市中心支行的協(xié)調指導下，贛州市公安局聯(lián)合中國工商銀行贛州分行成立了全省首家“警銀反詐工作站”，在揭牌儀式，贛州市公安局、人民銀行贛州市中心支行等相關領導均出席并分別發(fā)表了致辭，希望工商銀行繼續(xù)發(fā)揮國有大行的積極作用，為構建“全警反詐、全社會反詐”新格局、建設平安贛州作出新的更大貢獻。工商銀行贛州分行以此為契機，迅速行動，狠抓落實，在不到一個月的時間，轄內56個網點均設立了“警銀反詐工作站”，一些設施如警銀反詐易拉寶、宣傳圖、宣傳折頁架等資料都及時安置到位。
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? ? ? 警銀聯(lián)動。“警銀反詐工作站”是公安、銀行兩個部門齊心協(xié)力、共同合作的重要平臺，由銀行網點負責日常管理，公安機關指導并及時接警處警，通過“警銀反詐工作站”平臺，構建起警銀信息聯(lián)動、資源共享、優(yōu)勢互補的反詐新格局。2021年9月3日，工行贛縣支行一客戶自稱賬戶已被鎖定，要求解凍，支行查詢該客戶流水后發(fā)現賬戶異常，馬上把該客戶信息發(fā)送到反詐工作群，反詐工作人員回復該人員屬于兩卡核查對象，支行工作人員借機穩(wěn)住客戶并報警，幾分鐘后，警方到達并現場獲取到該男子的犯罪證據隨即將該男子帶走。2021年11月7日，一客戶來到工行貢江支行要求辦理賬戶解鎖，經查詢發(fā)現該客戶疑似為涉案人員，隨即將客戶身份信息輸入電信詐騙涉案人員名單信息庫進行快速匹配比對，確認該客戶為涉案人員張某，撥打警銀反詐工作站民警手機報警，僅3分鐘后，民警趕來將涉案嫌疑人員張某帶走。2021年11月8日，工行尋烏支行一賬戶資金交易異常，觸發(fā)了系統(tǒng)預警，工作人員通過對賬戶交易流水分析研判，初步判定該賬戶為涉案詐騙賬戶，隨即向公安機關報告，公安認定該戶主確為公安機關鎖定的涉案嫌疑人，工作人員借機將戶主約至營業(yè)網點并聯(lián)系公安機關到場，在營業(yè)大廳將犯罪嫌疑人抓獲。類似的案例已有很多，均通過警銀聯(lián)動，成功將犯罪嫌疑人抓獲。
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? ? ? ?防范處置。“警銀反詐工作站”主要職責是警示提醒、反詐宣傳、信息共享、合作辦案。銀行工作人員通過提醒和專業(yè)處置，為客戶避免和挽回經濟損失。2021年10月27日，工行會昌支行一客戶要求趕緊幫其匯一筆10萬元投資款，一聽到“投資款”，大堂經理立刻敏感起來，經詢問客戶匯款用途得知，客戶經人介紹在某賓館聽某公司的投資課程，2018年以來已通過各種渠道向公司匯款30余萬元，“投資”公司稱如果再投資10萬元可獲得一次性135萬元的高額回報。這不正與平時宣傳的詐騙案例十分相似嗎？支行工作人員立即聯(lián)系公安反詐中心，經確認，客戶遭遇了詐騙，隨即及時制止，防止客戶更大的資金損失。 同樣在工行龍南支行，前不久該行員工在辦理業(yè)務中，通過發(fā)揮“警銀反詐工作站”的作用，成功堵截了2起以公司賬戶年檢和辦理信用卡為名義的詐騙活動，為客戶避免和挽回損失20余萬元，贏得客戶高度肯定。
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? ? ? ?源頭管控。電信網絡詐騙，都與信息流和資金流息息相關，其最重要的載體之一就是銀行卡，銀行卡實名不實人，就被犯罪分子鉆空子，進行電信詐騙，因此必須從源頭管控。2021年10月26日，人民銀行贛州興國支行、興國縣公安局反詐中心到工行贛州興國支行調研座談時指出，要清醒認識主體責任，從源頭抓起，切斷不法分子資金流轉渠道，推進“斷卡”行動從源頭抓起，壓降涉案賬戶數量，實現新開賬戶涉案數量為零。為此，工商銀行贛州分行各網點為客戶開立賬戶時，對于結伴開戶、明顯受人控制開戶、要求開通網銀并設置較高轉賬限額、無法準確回答開卡用途等異常行為的均保持高度警惕，嚴把賬戶“開立關”，強化客戶身份識別和盡職調查，對存在出租、出借、售賣銀行賬戶或涉嫌電信網絡詐騙的及時與警銀反詐工作站民警聯(lián)動，充分發(fā)揮銀行網點和公安專業(yè)能力的雙方職能優(yōu)勢，促進警銀反詐工作共建共管共治。2021年10月30日，一客戶來到工行石城支行要求新開個人銀行卡賬戶發(fā)工資，反詐工作站人員通過查詢比對，發(fā)現該客戶為涉案人員，立即撥打當地公安局電話。5分鐘后民警快速到達現場將該男子帶走，成功堵住一起涉案人員開立非法賬戶。據統(tǒng)計，今年以來工商銀行贛州分行已成功識別并阻止100余起開戶用于買賣、出租、出借銀行卡行為。? ?
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? ? ? 立體宣傳。今年以來，工商銀行各支行通過邀請贛州反詐中心講師進行反詐培訓，讓員工了解并學會識別、判斷詐騙行為。并利用流動銀行車下鄉(xiāng)村，開展金融普及工作，通過開辦金融課堂形式，用通俗易懂的語言向群眾講述了一個個鮮活的防范電信網絡詐騙案例，積極向群眾支招如何識別、防范電信詐騙等，提升了群眾的防騙、識騙能力。同時積極開展進企業(yè)、進校園、進社區(qū)、進鄉(xiāng)村、進街道、進工業(yè)園宣傳，在人口聚集區(qū)設置咨詢站點和宣傳展臺，針對學生、老年人、企業(yè)財務人員等易受騙群體開展重點宣傳，講解電信詐騙主要手段、買賣賬戶危害及后果等，切實加強社會公眾反詐、識詐和依法合規(guī)使用賬戶法律意識。轄區(qū)各支行結合自身實際情況，因地制宜開展相關工作，通過網點LED顯示屏播放宣傳語、設置宣傳咨詢臺，對進入網點辦理業(yè)務的客戶，進行防范電信詐騙和金融知識普及，分享真實案例，并對客戶發(fā)放宣傳資料，在營業(yè)網點顯著位置張貼《關于依法嚴厲打擊買賣、出租、出借銀行卡違法犯罪的通告》等文件，提升對電信網絡詐騙犯罪的威懾力，確保反詐宣傳教育取得實效。通過開展一系列主題鮮明、形式多樣、聲勢浩大的宣傳活動，不斷增強客戶、員工的識騙、防騙能力，切實營造共同參與防范電信詐騙的良好氛圍，踐行了國有大行的責任與擔當。
