工行贛州分行切實(shí)強(qiáng)化非法集資監(jiān)測預(yù)警防范工作
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：廖振榮 發(fā)布時(shí)間：2021年11月29日
? ? ? 本站訊? ? 今年以來，為進(jìn)一步防止非法集資風(fēng)險(xiǎn)向銀行滲透，避免非法集資活動(dòng)造成的銀行資金或個(gè)人財(cái)產(chǎn)和聲譽(yù)受損，工商銀行贛州分行進(jìn)一步健全非法集資監(jiān)測預(yù)警工作機(jī)制，加強(qiáng)對非法集資情況的監(jiān)測、預(yù)警、識(shí)別和報(bào)告工作。
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? ? ? ?加強(qiáng)組織。當(dāng)前非法集資犯罪形勢嚴(yán)峻，呈現(xiàn)頻發(fā)高發(fā)、加速蔓延、新舊疊加、維穩(wěn)壓力加大的特點(diǎn)。該行為加強(qiáng)防范和處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)管理，成立以行長為組長、以相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門為成員的防范和處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，同時(shí)明確部門職責(zé)，各部門按照職責(zé)分工各司其責(zé)，在發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢的基礎(chǔ)上加強(qiáng)協(xié)作，增強(qiáng)防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)部門合力。
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? ? ? 嚴(yán)密監(jiān)測。該行明確監(jiān)測重點(diǎn)：一是加強(qiáng)賬戶管理，在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報(bào)告制度基礎(chǔ)上，對各類賬戶交易涉嫌非法集資資金異動(dòng)情況進(jìn)行分析識(shí)別。二是加大對員工異常行為的監(jiān)督管理。監(jiān)測有無利用銀行名義或者員工身份私自代客投資理財(cái)；違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)；出借個(gè)人賬戶或者利用客戶賬戶為他人過渡資金；為民間融資牽線搭橋等等。三是建立輿情監(jiān)測制度，對報(bào)刊雜志、互聯(lián)網(wǎng)等媒體上涉及本機(jī)構(gòu)及員工的廣告、資訊信息涉嫌非法集資的信息進(jìn)行監(jiān)測。
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? ? ? ?支持實(shí)體。該行轄內(nèi)各支行認(rèn)真貫徹落實(shí)國務(wù)院決策部署和銀行相關(guān)政策，結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)情況，研究制定具體工作舉措，統(tǒng)籌運(yùn)用信貸與非信貸業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)與多元化金融服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融等多種手段，加大對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整升級(jí)中的重點(diǎn)工程、新興產(chǎn)業(yè)、小微企業(yè)、個(gè)人消費(fèi)的信用支持力度，在綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)和成本的基礎(chǔ)上合理確定支持策略，提升金融服務(wù)質(zhì)量和水平。
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? ? ? ?廣泛宣傳。該行持續(xù)開展對社會(huì)公眾的相關(guān)宣傳教育活動(dòng)，通過在營業(yè)場所醒目位置設(shè)立宣傳專欄、張貼警示標(biāo)識(shí)、網(wǎng)點(diǎn)自有媒體播放、大堂經(jīng)理現(xiàn)場宣傳等多種方式進(jìn)行宣教，并利用工行融e聯(lián)等自有媒體擴(kuò)大宣傳范圍，向廣大群眾揭示非法集資慣用手段及特征，提示非法集資風(fēng)險(xiǎn)和危害。各支行開展內(nèi)控案防、禁賭防賭等專題教育、警示教育，組織全行員工簽訂禁止非法集資承諾書，自覺抵制非法集資高息誘惑，防范和避免員工參與非法集資活動(dòng)。
