工行贛州分行開展可疑交易線索排查防范化解業(yè)務(wù)隱患
來源：贛州金融網(wǎng) 作者：廖振榮 發(fā)布時(shí)間：2021年12月01日
? ? ? 本站訊? ? 為加強(qiáng)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)可疑交易涉黑涉惡線索監(jiān)測(cè)和排查工作，工商銀行贛州分行圍繞“緊盯問題、聚焦風(fēng)險(xiǎn)、著力治理、防范風(fēng)險(xiǎn)”主線，全面有序開展防控排查，防范和化解業(yè)務(wù)隱患，堅(jiān)守銀行安全底線。?
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? ? ? ?精心組織。該行從維護(hù)社會(huì)安定有序、國家長治久安和經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定大局的政治高度，充分認(rèn)識(shí)監(jiān)測(cè)排查對(duì)防范和打擊“黑惡”的重要性。各支行、各部門負(fù)責(zé)人當(dāng)擔(dān)起本單位的第一責(zé)任人，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)，落實(shí)好“一崗雙責(zé)”，切實(shí)做好可疑交易涉黑涉惡線索的排查工作。堅(jiān)持監(jiān)測(cè)排查與掃黑除惡工作同部置、同檢查、同考核。做到認(rèn)識(shí)到位、責(zé)任到位、排查到位、報(bào)告到位。抓早抓小，防微杜漸。?
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? ? ? ?明確重點(diǎn)。緊盯“利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的、非法手段催收貸款的、利用黑惡勢(shì)力開展或協(xié)助開展業(yè)務(wù)的、套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，再高利進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的等”六類高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的涉黑涉惡行為，對(duì)照涉黑涉惡具體表現(xiàn)形式，是否有涉黑涉惡人員和涉黑涉惡組織參股、控股，是否存在為黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶、轉(zhuǎn)賬，是否存在協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票證、有價(jià)證券，協(xié)助將資金匯往境外，是否存在為黑社會(huì)性質(zhì)組織和個(gè)人從事涉黑涉惡活動(dòng)提供金融信貸服務(wù)等、是否與涉黑涉惡組織和個(gè)人開展信貸等業(yè)務(wù)合作、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否參與涉黑涉惡組織活動(dòng)為監(jiān)測(cè)目標(biāo)。?
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? ? ? 流程控制。嚴(yán)格落實(shí)現(xiàn)金收付、資金匯劃、賬戶資料變更、密碼掛失與重置以及網(wǎng)上銀行開通等柜面業(yè)務(wù)的授權(quán)、控制和監(jiān)督制度；柜面辦理大額資金匯劃堅(jiān)持前后臺(tái)分離、崗位制約原則，實(shí)行遠(yuǎn)程復(fù)核（授權(quán)）；對(duì)資金匯劃異常的賬戶，監(jiān)測(cè)異常交易及時(shí)進(jìn)行預(yù)警；堅(jiān)持對(duì)賬與業(yè)務(wù)辦理在人員、崗位、職責(zé)嚴(yán)格分離原則；加強(qiáng)印章憑證管理，確保保管、審批、使用的分離和有效監(jiān)督制約；制定完善異常、可疑交易核查制度。提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別靈敏度和預(yù)警能力。?
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? ? ? 多維監(jiān)測(cè)。采取信息化手段與突擊排查相結(jié)合的方式，優(yōu)化核查手段及方式，結(jié)合日常員工管理、賬戶監(jiān)測(cè)、信訪舉報(bào)等情況，通過查詢工商注冊(cè)信息系統(tǒng)、e信系統(tǒng)、征信報(bào)告、向公檢法核查等相結(jié)合的方式，全方位、多維度對(duì)對(duì)員工工作表現(xiàn)類、社會(huì)活動(dòng)類、投資消費(fèi)類、其他類等內(nèi)容進(jìn)行排查。同時(shí)，對(duì)涉及“個(gè)人客戶經(jīng)理單日接收異常資金監(jiān)測(cè)”、“個(gè)人客戶經(jīng)理多日接收異常資金監(jiān)測(cè)”、“對(duì)公客戶經(jīng)理單日接收異常資金監(jiān)測(cè)”、“對(duì)公客戶經(jīng)理多日接收異常資金監(jiān)測(cè)”及“行內(nèi)柜員接受異常匯款監(jiān)測(cè)”員工行為類模型進(jìn)行核查。?
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? ? ? ?法規(guī)教育。把涉黑涉惡案件警示教育和廉潔從業(yè)教育相結(jié)合，組織全體員工全面、系統(tǒng)地學(xué)習(xí)《刑法》和總行《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》等法律法規(guī)和規(guī)章制度，著力提升干部員工遵紀(jì)守規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)員工知敬畏、存戒懼、守底線，進(jìn)一步提高自律意識(shí)、法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。
