本站訊? ? 近日，南康贛商村鎮(zhèn)銀行光明支行工作人員憑借敏銳的觀察力，多方協(xié)同、銀警聯(lián)動，成功攔截一起不法分子冒充公檢法人員進行電信詐騙的案件，為客戶避免資金損失5萬余元?！胺婪峨娦旁p騙，保護客戶財產(chǎn)安全”，南康贛商村鎮(zhèn)銀行用實際行動踐行著金融使命擔當。

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初識騙局 柜面攔截

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7月22日下午5:00左右，一名女性客戶（劉某）神色緊張的來到南康贛商村鎮(zhèn)銀行光明支行柜臺，告知柜員辦理提高轉(zhuǎn)賬限額業(yè)務(wù)。柜員高度警惕并按照反詐要求詢問劉某關(guān)于提額用途等問題，劉某稱她的信息被不法分子盜用且已實施詐騙，現(xiàn)該不法分子已被公安機關(guān)抓獲，警方要將她的資金轉(zhuǎn)至安全賬戶。因其銀行卡每日轉(zhuǎn)賬額度1萬元，所以來辦理提高限額業(yè)務(wù)。憑借日常學習的防范電信詐騙知識和職業(yè)敏感性，柜員判定劉某已遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是暫時拒絕其業(yè)務(wù)辦理要求并立即呼喚后臺同事協(xié)助穩(wěn)住客戶。隨后，網(wǎng)點工作人員將劉某請至廳堂休息區(qū)，端茶倒水幫助客戶平復緊張的情緒，并詳細詢問案發(fā)經(jīng)過。

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據(jù)悉，該客戶劉某于案發(fā)當日上午10點左右接到一個自稱是公安局民警的陌生電話，對方稱劉某的身份信息已被不法份子冒用涉嫌詐騙，需要其配合調(diào)查。為初步取得信任，對方提供了相關(guān)的公安證件信息以及劉某完整的身份信息。劉某一聽立馬慌了神，立即按照對方提示添加了對方所謂“李警官”的微信以“了解實情”?！袄罹佟焙芸焱ㄟ^微信出示“警官證”：全名李進，警號為0011**。至此，劉某對“李警官”的身份深信不疑，并產(chǎn)生極大恐慌心理，思考能力逐漸喪失。

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“李警官”通過微信電話告訴劉某，劉某的身份信息已被泄露，公安機關(guān)為了防止劉某被騙，需要查看劉某的資產(chǎn)狀況。劉某將各家銀行賬戶余額、賬號、密碼及銀行非柜面額度截圖一一發(fā)給了“李警官”，同時按其要求下載了多個非法手機APP（該非法手機APP實際用于監(jiān)測劉某動態(tài)行蹤）。獲取劉某資金狀況后，騙子“李警官”讓劉某把其名下銀行賬戶內(nèi)的余額轉(zhuǎn)到公安機關(guān)的“安全賬戶”內(nèi)。

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期間為防止劉某求助他人，騙子采取一直霸占其電話線路、要求在賓館開立房間等方式，切斷劉某與親戚朋友的聯(lián)系，并以“不準與其他人聯(lián)系，否則就是泄露信息，將追究連帶法律責任”說辭要挾。由于我行銀行卡最初額度設(shè)置較低，無法一次性轉(zhuǎn)走，騙子要求劉某到我行柜臺將額度進行調(diào)整，為防止銀行堵截詐騙，還一一傳授劉某關(guān)于銀行人員詢問的應(yīng)對話語話術(shù)。

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多方聯(lián)動 守住客戶錢袋子

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雖然詐騙手段和方式多樣，但騙子再精明，騙術(shù)再精妙，最終都要落到“錢”上。終于在劉某來到南康贛商村鎮(zhèn)銀行柜面辦理業(yè)務(wù)的過程中，被我行工作人員識破騙局，將此次詐騙扼殺在了搖籃里，為客戶避免直接資金損失5萬余元。網(wǎng)點工作人員協(xié)助劉某將銀行卡介質(zhì)進行密碼掛失重置，保護資金安全，另一方面，撥打110報警請求協(xié)助，協(xié)助劉某與其家人取得了聯(lián)系，并協(xié)助劉某安裝并注冊國家反詐APP，加強手機防御能力，刪除不明異常軟件，將手機進行全面格式化刷機。在銀行工作人員、當?shù)毓驳呐浜蟿裾f和警示教育后，劉某終于意識到這是一場騙局，幡然醒悟。離開時劉女士對網(wǎng)點工作人員再三表示感謝，當?shù)嘏沙鏊矊υ摼W(wǎng)點的“反詐”工作給予了充分肯定。

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一直以來，南康贛商村鎮(zhèn)銀行高度重視電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范工作，不斷加強員工防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪教育，持續(xù)強化員工的風險防范意識和能力，在各營業(yè)網(wǎng)點構(gòu)建一道防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防火墻。同時，我行員工認真履行防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的義務(wù)，本著高度的責任心和使命感積極參與防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對金融消費者做到多觀察、多交談，并向消費者宣傳銀行卡、手機銀行等產(chǎn)品的安全使用常識、電信詐騙的特點，時刻保持警惕和防范意識，從源頭遏制風險的發(fā)生，多次成功攔截電信詐騙，避免和挽回客戶經(jīng)濟損失，切實保障客戶的財產(chǎn)安全。