本站訊? ?9月17日上午，農(nóng)行信豐安西分理處網(wǎng)點主管在對前一日轄內(nèi)賬戶流水核查分析時發(fā)現(xiàn)一客戶流水異常，立即采取了應對措施，與公安、民警一道打擊出借賬戶行為。

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經(jīng)核查，客戶曾某某，男，21歲，無業(yè)，9月16日其持有的2018年開立的銀行卡發(fā)生高頻交易，當日發(fā)生交易134筆，流入金額238萬元，流出金額235萬元，交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出、快進快出的特點，符合異常賬戶特征，極有可能涉案。

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網(wǎng)點主管隨即電話聯(lián)系該客戶詢問情況，客戶解釋說自己目前在信豐本地開網(wǎng)店，因上游欠其貨款，其欠下游貨款，因而產(chǎn)生大量高頻交易，但無法詳說何時開、在何平臺開、銷售何商品等網(wǎng)店基本情況，也無法解釋為何其賬戶之前流水較少的原因，掩蓋異常交易極為明顯。為了穩(wěn)住客戶，網(wǎng)點工作人員表示需要其本人持身份證和銀行卡前來網(wǎng)點進行身份驗證，否則賬戶將無法使用，客戶在電話里表示下午前來辦理。隨后，網(wǎng)點主管立即將情況告知了網(wǎng)點主任并上報上級行，按照警銀反詐工作站機制，果斷聯(lián)系了當?shù)嘏沙鏊埱髤f(xié)助進行現(xiàn)場核查。

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下午，該客戶來到網(wǎng)點后，守候的派出所民警第一時間和網(wǎng)點工作人員一道對該客戶進行了控制，并在銀行會客室對客戶先行進行了簡單詢問。迫于公安民警強大威懾力，其不得不交待了事實。該客戶之前在電子廠上班，但最近離職了，手頭也變得較為拮據(jù)。這幾天一個以前在廣州認識的四川朋友來信豐找他，告訴了他一個掙錢的新路子，于是鋌而走險，一起用其銀行卡通過手機銀行、POS機等渠道進行進行了大量的過賬交易。為進一步了解情況，派出所民警隨即將其帶離銀行做進一步詢問。

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信豐農(nóng)行嚴格按照上級行部署，要求并指導轄內(nèi)網(wǎng)點每天必須堅持常態(tài)化賬戶排查，研究分析賬戶異常情況，嚴控銀行卡涉案，堅持警銀協(xié)作，共同打擊詐騙行為，為信豐反電信網(wǎng)絡詐騙作出農(nóng)行貢獻。