“請(qǐng)配合我們公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查，不要掛電話，去密閉房間按我們說(shuō)的做，不要告訴他人……”類(lèi)似這樣冒充“公檢法”的詐騙套路，已經(jīng)屢見(jiàn)不鮮。但面對(duì)突如其來(lái)的“警察”指令，往往還是有很多人一下子慌了神，從而一步步陷入騙子的陷阱。

?

以“清查”為名誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬

?

2022年9月16日，任女士來(lái)到九江銀行贛州東陽(yáng)山路社區(qū)支行，情緒較為激動(dòng)，一進(jìn)門(mén)就拿著身份證和銀行卡要求該行工作人員調(diào)整轉(zhuǎn)賬額度，本著嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，該行工作人員核實(shí)其調(diào)整原因和事項(xiàng)，任女士解釋說(shuō)要把錢(qián)轉(zhuǎn)給別人，對(duì)方是“公安機(jī)關(guān)”，說(shuō)她的銀行卡涉嫌洗錢(qián)，現(xiàn)需要她把支付寶的錢(qián)轉(zhuǎn)到我行銀行卡里，再轉(zhuǎn)到“公安機(jī)關(guān)”的賬戶(hù)上對(duì)她這張銀行卡展開(kāi)資金清查，如果不配合就將聯(lián)合當(dāng)?shù)毓矊⑵渥カ@拘留，提起公訴讓她坐牢；在另一個(gè)“公安機(jī)關(guān)”工作人員的指導(dǎo)下，她已嘗試給對(duì)方轉(zhuǎn)賬過(guò)好幾次，一直轉(zhuǎn)不過(guò)去，“公安機(jī)關(guān)”工作人員要求她來(lái)銀行網(wǎng)點(diǎn)提高轉(zhuǎn)賬額度再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，如果一小時(shí)內(nèi)沒(méi)有辦理好將會(huì)對(duì)她走拘留程序。說(shuō)到這，任女士神情非常緊張，一再要求該行工作人員給她提高限額，不然來(lái)不及了。

?

該行工作人員確認(rèn)任女士遭遇了電信詐騙，一再地安撫客戶(hù)情緒，解釋正常的司法公安等有權(quán)機(jī)關(guān)是不會(huì)電話辦案的，也不會(huì)要求轉(zhuǎn)賬，并給她宣導(dǎo)電信詐騙宣傳手冊(cè)，再以其他客戶(hù)的經(jīng)歷向任女士佐證她所遇見(jiàn)的是同類(lèi)型的電信詐騙。

?

在該行工作人員近半小時(shí)的耐心安撫和宣導(dǎo)下，任女士神色逐漸緩和。該行工作人員發(fā)現(xiàn)客戶(hù)手機(jī)上沒(méi)有安裝國(guó)家反詐APP，耐心指導(dǎo)她安裝APP后，不一會(huì)兒，“公安機(jī)關(guān)”又打電話來(lái)，此時(shí)因安裝了國(guó)家反詐APP，手機(jī)上提示“對(duì)方為境外手機(jī)號(hào)碼，涉及電信詐騙”，在多次掛掉騙子電話后，任女士已確信對(duì)方就是騙子，她很慶幸自己成功逃過(guò)了這次電信詐騙，非常感激該行工作人員！

?

以“涉案”為名引起恐慌

?

無(wú)獨(dú)有偶，2022年9月19日，贛州東陽(yáng)山路社區(qū)支行收到客戶(hù)蔡女士的電詐系統(tǒng)預(yù)警信息，在查詢(xún)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)蔡女士賬戶(hù)連續(xù)4天在出賬，出賬金額達(dá)32萬(wàn)元且轉(zhuǎn)賬對(duì)象不同，作為銀行人的敏感性，該行工作人員立馬察覺(jué)到蔡女士可能正在遭遇電信詐騙，社區(qū)支行工作人員立即聯(lián)系她前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)，但電話一直無(wú)人接聽(tīng)，在仔細(xì)審閱蔡女士近期流水時(shí)，發(fā)現(xiàn)有位熟悉的老客戶(hù)在18號(hào)也轉(zhuǎn)了10萬(wàn)元給她，于是，該行工作人員聯(lián)系該客戶(hù)幫忙找到蔡女士。

?

中午12點(diǎn)左右，老客戶(hù)帶著蔡女士來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，社區(qū)支行工作人員詢(xún)問(wèn)蔡女士這幾天給陌生人轉(zhuǎn)賬的原因和過(guò)程，蔡女士一直閉口不言，說(shuō)現(xiàn)在還不能說(shuō)，等風(fēng)頭過(guò)了才能講。該行工作人員立馬察覺(jué)異常，判斷這是電信詐騙中冒充公檢法的典型手段，于是耐心和蔡女士溝通，引導(dǎo)性地問(wèn)她是不是有人自稱(chēng)是公安局，說(shuō)涉及洗錢(qián)并且不可對(duì)外透露，不然就會(huì)被抓起來(lái)……蔡女士連連點(diǎn)頭表示默許，不一會(huì)兒就聲淚俱下。該行工作人員確認(rèn)這就是典型的冒充公檢法電信詐騙，建議客戶(hù)立即報(bào)警，可蔡女士仍然覺(jué)得對(duì)方就是真警察，報(bào)警會(huì)導(dǎo)致自己被抓起來(lái)，一直著急回家。

?

該行工作人員撥打了反詐工作站民警電話，民警在知悉情況后派當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)民警上門(mén)了解，發(fā)現(xiàn)蔡女士閉門(mén)不出，緊盯著手機(jī)，他人電話也不接，社區(qū)民警在調(diào)取蔡女士手機(jī)聊天記錄時(shí)發(fā)現(xiàn)，她還在向親戚朋友借錢(qián)轉(zhuǎn)賬到騙子賬戶(hù)上，在社區(qū)民警和我行工作人員近半小時(shí)的提醒和勸解下，蔡女士才相信自己被騙了，與民警一起到我該行網(wǎng)點(diǎn)，將卡上剩余的2萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)回給自己的朋友，并將銀行卡限制了非柜面業(yè)務(wù)。蔡女士哭著說(shuō)：“騙子冒充公安，說(shuō)我參與了電信詐騙，要把我的資金凍結(jié)，還要交19萬(wàn)保證金，否則要給我下通緝令，封了我的家，我當(dāng)時(shí)很害怕，就去向朋友借錢(qián)，朋友今天中午給我轉(zhuǎn)了2萬(wàn)，下午準(zhǔn)備要給我轉(zhuǎn)7萬(wàn)，幸好你們及時(shí)阻止了我，否則這9萬(wàn)也會(huì)被騙走?！?/span>

?

愿天下無(wú)“詐”

?

近年來(lái)，不法分子借助電信、網(wǎng)絡(luò)等手段實(shí)施詐騙犯罪的案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，詐騙手法不斷翻新，給普通老百姓資金安全造成極大的危害。面對(duì)日益復(fù)雜、嚴(yán)峻的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢(shì)，九江銀行贛州分行瞄準(zhǔn)“全民反詐”“贛州無(wú)詐”目標(biāo)，壓實(shí)責(zé)任，抓細(xì)工作，多措并舉，穩(wěn)扎穩(wěn)打，推動(dòng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作取得實(shí)效；充分結(jié)合“普及金融知識(shí)、守住錢(qián)袋子”等金融知識(shí)普及活動(dòng)，積極開(kāi)展防范電信詐騙宣傳培訓(xùn)，不斷提升員工堵截風(fēng)險(xiǎn)事件的能力，堅(jiān)持金融工作無(wú)小事，防范金融詐騙，做好金融衛(wèi)士！

?

九銀提醒

?

司法機(jī)關(guān)辦案不會(huì)通過(guò)電話、QQ、傳真、網(wǎng)頁(yè)等形式網(wǎng)絡(luò)辦案；更不會(huì)讓公民提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬匯款；如遇詐騙，請(qǐng)及時(shí)撥打110報(bào)警。

?

謹(jǐn)記“三不一多”

未知鏈接不點(diǎn)擊

陌生來(lái)電不輕信

個(gè)人信息不透露

轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)