本站訊? ? 近日，興業(yè)銀行贛州分行南康支行工作人員憑借著敏銳的觀察力，警銀聯(lián)動，成功堵截兩起風(fēng)險案件。

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案例1：警銀合作，堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為客戶挽回十余萬元損失

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9月19日，客戶蔡某到興業(yè)銀行南康支行辦理業(yè)務(wù)，在等待業(yè)務(wù)辦理過程中，客戶向理財經(jīng)理介紹一款名叫和**寶的手機APP投資項目，稱該項目很賺錢，她已經(jīng)投了1萬多元了。同時表示此項目投資時間很短，錯過這個投資時間就參與不了，這次是要把她在興業(yè)銀行存的15萬元定期提前支取用于該項目投資。理財經(jīng)理當(dāng)場警覺客戶可能遭遇了電信詐騙，為證實猜測，她佯裝對該項目很感興趣的樣子引導(dǎo)客戶繼續(xù)介紹該投資項目。

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理財經(jīng)理在聽完客戶描述，查看項目投資協(xié)議后，立即在網(wǎng)站搜索“和**寶APP”顯示存在多條涉詐提示。該行理財經(jīng)理耐心將以上異常情況、結(jié)合電信詐騙特征向該客戶做詳細的說明與解釋，告知該客戶該投資項目涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙，并阻止客戶繼續(xù)投資，引導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)出先前已投入的資金。但客戶表示非常不理解，并拒絕與該行工作人員溝通。理財經(jīng)理立即將異常情況向南康反詐中心反饋，尋求幫助。反詐中心核實后確認“和**寶APP”涉詐且即將崩盤，并要求本行提供客戶聯(lián)系電話，由反詐中心與客戶進行反詐提示及勸阻其繼續(xù)投資。客戶家屬了解該情況后，對該行員工表現(xiàn)出的專業(yè)能力及認真的態(tài)度表示肯定。

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案例2：火眼金睛，堵截假證件開戶事件

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9月27日，一名中年女性客戶到興業(yè)銀行南康支行辦理開戶業(yè)務(wù)，柜員審核其身份證時，發(fā)現(xiàn)身份證存在字跡、人像模糊，存在重影，無芯片信息和光標(biāo)效果，疑似假證件。

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柜員立即提高警惕，經(jīng)系統(tǒng)進一步核查，該證件無磁性，身份證號不存在，與主管雙人復(fù)核后確認該身份證細偽造。在詢問中客戶表示該證件是在廣東上班的時候單位主管給她的。結(jié)合以上可疑情況，工作人員以業(yè)務(wù)辦理需要審核為由巧妙拖延時間，穩(wěn)住客戶，并立即撥打110報警電話。五分鐘后，警察人員人員到達網(wǎng)點，確認此為假證件并予以沒收，將客戶帶走做進一步調(diào)查。

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近年來，各類網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，興業(yè)銀行贛州分行高度重視防詐工作，充分發(fā)揮網(wǎng)點柜面“第一道防線”作用，不斷規(guī)范銀行賬戶開辦流程，提升員工客戶身份識別能力，并積極履行社會責(zé)任，走進農(nóng)村、企業(yè)、社區(qū)開展反詐知識宣傳，進一步增強人民群眾的賬戶安全意識。下一步，興業(yè)銀行贛州分行將繼續(xù)增強反詐工作的責(zé)任感和使命感，深化警銀聯(lián)動機制，進一步提升應(yīng)急處置能力，以實際行動守護人民的錢袋子，為金融支付安全貢獻力量。