“請配合我們公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查，不要掛電話，去密閉房間按我們說的做，不要告訴他人……”類似這樣冒充“公檢法”的詐騙套路，已經(jīng)屢見不鮮。但面對突如其來的“警察”指令，往往還是有很多人一下子慌了神，從而一步步掉入騙子的陷阱。日前，九江銀行贛州分行就連續(xù)堵截了兩起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為當(dāng)事人挽回了損失。

　　“公安”誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬卡了殼

　　近日，市民任女士來到九江銀行贛州東陽山路社區(qū)支行，一進(jìn)門就拿著身份證和銀行卡要求銀行工作人員調(diào)整轉(zhuǎn)賬額度。本著嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，銀行工作人員開始核實(shí)其調(diào)整原因和事項(xiàng)。任女士解釋說要把錢轉(zhuǎn)給別人，對方是“公安機(jī)關(guān)”的，說她的銀行卡涉嫌洗錢，現(xiàn)在需要她把支付寶的錢轉(zhuǎn)到九江銀行銀行卡里，再通過銀行卡轉(zhuǎn)到“公安機(jī)關(guān)”的賬戶上，對她這張銀行卡展開資金清查，如果不配合就將聯(lián)合當(dāng)?shù)毓矊⑵渥カ@拘留。任女士在另一個“公安機(jī)關(guān)工作人員”的指導(dǎo)下，已嘗試給對方轉(zhuǎn)賬好幾次，一直轉(zhuǎn)不過去。于是，“公安機(jī)關(guān)工作人員”要求她來銀行網(wǎng)點(diǎn)提高轉(zhuǎn)賬額度再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，如果一小時內(nèi)沒有辦理好將會對她啟動拘留程序。說到這，任女士神情非常緊張，一再要求銀行工作人員給她提高限額，不然來不及了。

　　銀行工作人員確認(rèn)任女士遭遇了電信詐騙，一邊安撫其情緒，一邊對其講解電信詐騙知識，并以其他客戶的經(jīng)歷向任女士佐證她所遇見的是同類型的電信詐騙。在銀行工作人員近半小時的耐心安撫和宣導(dǎo)下，任女士神色逐漸緩和。銀行工作人員發(fā)現(xiàn)客戶手機(jī)上沒有安裝國家反詐APP，便耐心指導(dǎo)她安裝這一APP。不一會兒，“公安機(jī)關(guān)”又打來電話，此時因安裝了國家反詐APP，任女士手機(jī)上提示“對方為境外手機(jī)號碼，涉及電信詐騙”。在多次掛掉騙子電話后，任女士已確信對方就是騙子，她很慶幸自己逃過了這次電信詐騙。

　　為客戶止損9萬元

　　無獨(dú)有偶。前不久，九江銀行東陽山路社區(qū)支行收到客戶蔡女士的電詐系統(tǒng)預(yù)警信息，在查詢過程中發(fā)現(xiàn)蔡女士賬戶連續(xù)4天在出賬，出賬金額達(dá)32萬元且轉(zhuǎn)賬對象不同。憑著銀行工作的敏感性，銀行工作人員察覺到蔡女士可能正在遭遇電信詐騙。社區(qū)支行工作人員立即聯(lián)系她前往網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)，但電話一直無人接聽。銀行工作人員在仔細(xì)審閱蔡女士近期流水時，發(fā)現(xiàn)有名熟悉的老客戶之前也轉(zhuǎn)了10萬元給她，于是聯(lián)系該客戶幫忙找到蔡女士。

　　中午12點(diǎn)左右，老客戶帶著蔡女士來到網(wǎng)點(diǎn)。社區(qū)支行工作人員詢問蔡女士這幾天給陌生人轉(zhuǎn)賬的原因和過程。但蔡女士一直閉口不言，說現(xiàn)在還不能說，等風(fēng)頭過了才能講。銀行工作人員立馬察覺異常，判斷這是電信詐騙中冒充“公檢法”的典型手段，于是耐心和蔡女士溝通，引導(dǎo)性地問她是不是有人自稱是“公安局”，說涉及洗錢并且不可對外透露，不然就會被抓起來等。蔡女士連連點(diǎn)頭。銀行工作人員確認(rèn)是電信詐騙后，建議客戶立即報(bào)警。但蔡女士仍然覺得對方就是真警察，報(bào)警會導(dǎo)致自己被抓起來，一直著急回家。

　　銀行工作人員撥打了反詐工作站民警電話，民警在知悉情況后請當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)民警上門了解。社區(qū)民警上門了解發(fā)現(xiàn)，蔡女士在家一直緊盯著手機(jī)，他人電話也不接。社區(qū)民警在調(diào)取蔡女士手機(jī)聊天記錄時發(fā)現(xiàn)，她還在向親戚朋友借錢轉(zhuǎn)賬到騙子賬戶上。在社區(qū)民警和銀行工作人員近半小時的提醒和勸解下，蔡女士才相信自己被騙了。隨后，蔡女士與民警一起到銀行網(wǎng)點(diǎn)，將卡上剩余的2萬元資金轉(zhuǎn)回給自己的朋友，并對銀行卡限制了非柜面業(yè)務(wù)。蔡女士說：“騙子冒充公安，說我參與了電信詐騙，要把我的資金凍結(jié)，還要交19萬元保證金，否則要給我下通緝令，封了我的家。我當(dāng)時很害怕，就去向朋友借錢，朋友中午給我轉(zhuǎn)了2萬元，下午準(zhǔn)備給我轉(zhuǎn)7萬元，幸好你們及時阻止了我，否則這9萬元就會被騙走?！?/span>

　　近年來，不法分子借助電信網(wǎng)絡(luò)等實(shí)施詐騙犯罪的手法不斷翻新，給普通老百姓資金安全造成極大的危害。九江銀行贛州分行瞄準(zhǔn)“全民反詐”“贛州無詐”目標(biāo)，壓實(shí)責(zé)任，抓細(xì)工作，多措并舉，穩(wěn)扎穩(wěn)打推進(jìn)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，同時結(jié)合“普及金融知識、守住錢袋子”等金融知識普及活動，積極開展防范電信詐騙宣傳培訓(xùn)，不斷提升員工堵截風(fēng)險(xiǎn)事件的能力。