本站訊? ?興業(yè)銀行南康支行充分發(fā)揮網(wǎng)點柜面“第一道防線”作用，高度敏銳，冷靜分析、綜合研判，近期，發(fā)現(xiàn)一名男子大額取現(xiàn)異常點，判斷為異常資金，果斷上報，銀警協(xié)作抓捕一名涉詐跑分人員，攔截13萬元資金轉(zhuǎn)移，為公安提供案件線索。

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據(jù)悉，客戶肖某（化名）于興業(yè)銀行贛州南康支行柜臺取現(xiàn)11萬元，客戶稱此前已預(yù)約。柜員按例核實客戶身份，咨詢大額取現(xiàn)用途，不出意外這筆業(yè)務(wù)正常就辦理完畢了。但柜員根據(jù)客戶回答的取現(xiàn)用途及交談?wù)Z氣，認(rèn)為可信度低，懷疑是心虛編撰的?？蛻袈暦Q從事家具展銷直播帶貨行業(yè)，近日轉(zhuǎn)入13萬元為貨款，取現(xiàn)11萬元用于支付展廳租金，對方是老人只接受現(xiàn)金。當(dāng)柜員試探性的問客戶有沒有簽生意的合同協(xié)議或租賃協(xié)議時，客戶又稱都是他哥在進(jìn)行相關(guān)對接，自己沒材料。于此同時，在取款業(yè)務(wù)界面，銀行柜面系統(tǒng)讀取賬戶信息后，提出預(yù)警，提示交易需盡調(diào)。柜員當(dāng)即在系統(tǒng)進(jìn)行了賬戶信息查詢，發(fā)現(xiàn)該賬戶近幾日幾筆大額資金來源存在異常，結(jié)合客戶異常的取現(xiàn)行為，立即上報主管，主管進(jìn)行復(fù)核后認(rèn)為資金可能涉詐，立即報警，頂住客戶催促取現(xiàn)的壓力，拖延業(yè)務(wù)辦理。一會兒后，出警人員到達(dá)網(wǎng)點，將客戶帶走了解情況。在審訊后，男子承認(rèn)跑分行為，反詐中心將資金進(jìn)行控制，同時公安人員對我行高度認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表示肯定，目前案件仍在偵辦中。

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該涉嫌電信詐騙資金之所以能夠有效堵截，取決于該行系統(tǒng)預(yù)警及時，人員識別主動，報警出警果斷。后續(xù)興業(yè)銀行贛州分行將繼續(xù)做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工作，全力配合國家打擊治理銀行卡買賣和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等非法行為，擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任，為創(chuàng)造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。