源于一筆2.8億的舊賬，陜西省農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱陜西農(nóng)信社）與中國建設(shè)銀行股份有限公司陜西省分行（以下簡稱陜西建行）紛爭不已，11年間訴訟不斷。作為該事件主要當(dāng)事人的陜西農(nóng)信社，以涉嫌合同詐騙為由向西安市公安局經(jīng)偵支隊報案，希冀能通過警方的介入打開索債“缺口”。

　　3月31日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從西安市公安局經(jīng)偵支隊人士處了解到，該案件偵查將近兩年時間，目前已取得了相關(guān)證據(jù)，不日或可結(jié)案。

　　記者就上述問題，欲采訪陜西建行法律事務(wù)部副總經(jīng)理許海燕，她表示陜西建行正等候二審法院的判決結(jié)果，其不太方便接受采訪。與此同時，該行辦公室一不愿透露姓名的工作人員，也以相同的理由拒絕了記者提出的采訪要求。

　　2.8億元舊賬

　　據(jù)了解，陜西建行與陜西農(nóng)信社的債務(wù)糾紛，主要源自1999年至2000年間，陜西農(nóng)信社下屬的6家聯(lián)社與開封市信托投資公司西安證券交易營業(yè)部（以下簡稱開信西安營業(yè)部）產(chǎn)生的數(shù)筆代理國債投資交易。

　　“（上世紀(jì)）90年代末，農(nóng)村信用聯(lián)社還沒有面向企業(yè)大規(guī)模放貸，對外信貸規(guī)模也比較小，一般就是兩三萬而已。那個時間段是‘有錢花不出去’，各家分社都在考慮如何增加收益?！标兾鬓r(nóng)信社雁塔聯(lián)社原營業(yè)部主任王麗回憶道。

　　正當(dāng)王麗愁悶該如何“花錢”的時候，時任開信西安營業(yè)部總經(jīng)理的穆飛就登門拜訪來了。“穆飛來了以后，他說知道我們聯(lián)社賬面上的余錢比較多，他們那里也可以進(jìn)行國債投資，不如將錢交給他們來運作?！蓖觖愓f。此次的交談尤為順暢，之后不久，雙方簽署了《委托投資國債協(xié)議》，并約定了9%的年投資回報率。

　　據(jù)王麗回憶，起初開信西安營業(yè)部還按照合同約定交付收益，亦償還了部分本金。但愈往后就逐漸沒了消息，別說收益，連本金都開始不還了。

　　與雁塔聯(lián)社有著相同遭遇的還有蓮湖、未央、長安、藍(lán)田、周至等5家聯(lián)社。陜西農(nóng)信社下屬6家聯(lián)社先后向開信西安營業(yè)部提供資金共計約2億元?！皡f(xié)議到期后，開信西安營業(yè)部只返還了部分本金，至今仍有1.22億元本金尚未歸還，如果再加上利息（按同期銀行利息計算）共計為2.8億元?！标兾鬓r(nóng)信社風(fēng)險管理部副部長張鎬說。

　　據(jù)了解，上述開信西安營業(yè)部由中國建行西安市分行（以下簡稱建行西安分行）于1994年開辦，原名為中國建設(shè)銀行西安市信托投資公司小寨證券營業(yè)部。該營業(yè)部后于1996年11月6日，由中國建設(shè)銀行西安市分行城中支行（其前身為中國建設(shè)銀行西安市信托投資公司，以下簡稱建行城中支行）轉(zhuǎn)讓給了開封市信托投資公司（以下簡稱開封信托）。

　　對陜西建行的此次轉(zhuǎn)讓，陜西農(nóng)信社代理律師趙振凱有著不同的看法。他告訴記者，“陜西建行與開封信托簽訂轉(zhuǎn)讓合同時，還簽有一份補充協(xié)議，開封信托只是該營業(yè)部名義上的所有人，陜西建行才是實際控制人。開封信托破產(chǎn)清算不存在了，我們自然要向該證券營業(yè)部的實際控制人——陜西省建行主張債務(wù)。”

　　一審農(nóng)信社敗訴

　　索要債務(wù)無果后，陜西農(nóng)信社向西安市中級人民法院起訴陜西建行，要求其對開信西安營業(yè)部的債務(wù)承擔(dān)清償責(zé)任。

　　西安市中級人民法院一審判決認(rèn)為，由于原告（陜西農(nóng)信社）提供的相關(guān)書證均為復(fù)印件，無法與原件核對，被告（陜西建行）亦不予認(rèn)可，故從證據(jù)規(guī)則角度難以確認(rèn)其真實性，要求陜西建行替開信西安營業(yè)部承擔(dān)清償責(zé)任的訴訟請求不予支持。

　　據(jù)了解，陜西農(nóng)信社已向陜西省高院上訴，正在等候裁決。

　　經(jīng)歷了一審敗訴后，陜西農(nóng)信社還向西安市公安局經(jīng)偵支隊舉報陜西建行涉嫌合同詐騙。

　　對陜西建行涉嫌合同詐騙的理由，趙振凱認(rèn)為，陜西農(nóng)信社下屬6家聯(lián)社按協(xié)議約定將2.295億元注入開信西安營業(yè)部指定的賬戶上。農(nóng)信社款項到賬后，該營業(yè)部并未按協(xié)議約定投資國債，而是將該筆資金用于購買股票、企業(yè)債券、還款等其他用途。

　　根據(jù)律師取證，截至2000年，開信西安營業(yè)部歸還陜西農(nóng)信社6家聯(lián)社共計1.26億元；購買海南賽格公司的企業(yè)債券用了800萬元；海南賽格公司派駐營業(yè)部的負(fù)責(zé)人方家銀借款800萬元，由營業(yè)部于2000年4月13日打入海南賽格湖北證券營業(yè)部的賬戶；另外尚有4500萬元目前去向不明。