客戶來取錢竟被柜員拒絕了，一份“驚喜”變成了“驚嚇”，到底發(fā)生了啥事？

?

前不久，謝女士來到江西贛州銀座村鎮(zhèn)銀行水南支行辦理取款業(yè)務，柜員陳琦在業(yè)務辦理過程中與謝女士嘮嘮家常時得知，謝女士正經營一家蛋糕店，前段時間遇一名網友添加微信，稱想要訂蛋糕送朋友，還要求將現(xiàn)金放入蛋糕內。陳琦聽后立馬警覺起來，判定該事可能有問題，隨即將情況反饋給前臺主管劉慶。劉慶聽后立即上前，向謝女士了解事情經過。

?

就在當天上午，一名網友添加謝女士微信稱需要定做一個“驚喜”蛋糕送朋友，并隨即將15000元轉入了謝女士賬戶，其中300元支付蛋糕款，剩余的14700元要求扎捆后放入蛋糕內，并且該陌生網友表示會自行安排跑腿人員到店取蛋糕，無需送貨上門。聽完謝女士的描述后，劉慶更加確定謝女士可能遇到了詐騙分子設下的洗錢圈套，便趕緊制止謝女士取錢，耐心地為謝女士講解近期發(fā)生的類似案例。

?

據悉，這是一種新型洗錢方式，所謂的“訂蛋糕人”和“取蛋糕人”實際上都是詐騙分子安排的。詐騙團伙為快速洗錢把以銀行取現(xiàn)、換虛擬幣方式轉為向花店、蛋糕店等進行大額消費套現(xiàn)。詐騙分子通過網絡平臺或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準商戶服務客戶的心理，提出個性需求。商戶因前期做過類似定制禮品盒或基于大額訂單，大多會迎合客戶需求，放松了警惕。通常詐騙分子會優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經營者的銀行卡賬戶內，讓其提供銀行卡號。不法人員將賬款打入商戶經營者賬戶，或者將卡號轉發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預付款”實際是其他案件的“贓款”。就這樣，商戶經營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”。同時，導致商戶賬戶被凍結，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。

?

謝女士聽后這才反應過來，差點成為詐騙分子的幫兇，當即報了警。劉慶也再三叮囑謝女士不能支取該筆異常資金，并陪同謝女士到公安局做筆錄，成功從“訂蛋糕”的詐騙案件中解救客戶，謝女士驚恐之余對該行工作人員表示非常感謝。

?

一場又一場的反詐宣傳，一次又一次騙局識破勸阻，是江西贛州銀座村鎮(zhèn)銀行共同守護客戶資金安全的用心與決心。