本站訊? 4月9日中午13時30分左右，一名男子陪同一人來到農(nóng)業(yè)銀行贛州開發(fā)區(qū)支行營業(yè)部進行柜面取現(xiàn)，柜面經(jīng)理在取現(xiàn)業(yè)務(wù)操作時，電腦突然彈出“TW14高風(fēng)險！高風(fēng)險！高風(fēng)險！”提示，柜面經(jīng)理感到十分疑惑，客戶取現(xiàn)資金不大，屬正常資金支取范圍，怎么就突然彈出風(fēng)險提示呢？

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為安全起見，柜面經(jīng)理便詢問客戶其資金來源、取款用途及交易對方等，該客戶回答表示取工資用于歸還朋友借款。在交談過程中，柜面經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶與隨行的朋友似乎不太熟悉，為謹慎起見，又再次復(fù)查了客戶交易流水，發(fā)現(xiàn)該賬戶多年未使用，近兩天才開始使用，而且進出金額也不大。內(nèi)勤行長上前再進一步深入了解時，該客戶總是含糊其詞、答非所問，而旁邊陪同來的男子總是搶著回答，這一系列反常舉動引起了內(nèi)勤行長的警覺，一邊打電話報警，一邊安排工作人員與該客戶“周旋”，以需打印流水核實交易信息為由，拖延時間等待警方的到來。屬地派出所接到電話快速到達網(wǎng)點，對嫌疑人進行了盤查，發(fā)現(xiàn)該客戶行為可疑、言辭閃爍，將其和陪同的朋友一同帶回派出所，等候進一步調(diào)查處理。

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事后獲悉，該客戶為獲得一些手續(xù)費用，故將本人長期未用的銀行卡借給“朋友”使用以獲取利潤，詐騙分子采取了化整為零的手段將詐騙資金分散在多家銀行卡，意在不通過大額取現(xiàn)來逃避銀行對涉詐賬戶資金的監(jiān)控。企圖利用在柜臺上支取小額資金這種看似正常辦理業(yè)務(wù)來蒙混過關(guān)，殊不知依然難逃銀行工作人員的“火眼金睛”。此次農(nóng)業(yè)銀行贛州開發(fā)區(qū)支行營業(yè)部工作人員警惕性高，妥善冷靜處置，才使得犯罪嫌疑人成功落網(wǎng)，為后續(xù)警方深挖詐騙案件提供重要突破口。

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面對嚴峻復(fù)雜的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢，農(nóng)業(yè)銀行贛州開發(fā)區(qū)支行將繼續(xù)堅持以人民為中心，切實踐行農(nóng)業(yè)銀行服務(wù)國之大者的金融初心，以“精準研判、精細操作、精確打擊”為目標，緊盯電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新形勢新手法，精準識別可疑交易，攜手警方合力打擊不法分子轉(zhuǎn)移涉詐資金的行為，全力守護人民群眾的錢袋子，為營造穩(wěn)定的區(qū)域金融環(huán)境發(fā)揮作用。