本站訊? ?近年來，為切實防范個人銀行賬戶風(fēng)險，龍南農(nóng)商銀行通過采取強培訓(xùn)、廣宣傳、嚴把關(guān)、重排查等工作措施，嚴格落實賬戶分類分級管理工作，守護好客戶資金安全。

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強培訓(xùn)。通過專題培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、以會代訓(xùn)等方式，組織運營主管、柜面人員對《中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度》和省聯(lián)社相關(guān)制度文件進行學(xué)習(xí)，并組織相關(guān)案例開展分析探討，讓賬戶管理人員應(yīng)知應(yīng)會，確保賬戶分類分級工作落到實處。截止7月底，累計開展培訓(xùn)12次，參訓(xùn)員工350人次。

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廣宣傳。積極開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、反洗錢等警示宣傳，常態(tài)化在柜面擺放相關(guān)宣傳折頁，充分利用網(wǎng)點LED屏進行標(biāo)語播放，在為客戶進行開戶服務(wù)過程中切實履行警示告知義務(wù)，切實提升了客戶開立和安全使用賬戶的風(fēng)險意識。截止7月底，累計開展宣傳活動150余次，發(fā)放宣傳資料2萬余份。

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嚴把關(guān)。嚴格按相關(guān)制度加強對個人銀行賬戶開立的審核，通過強化盡職調(diào)查力度，加強對可疑情形人員的身份識別等措施，嚴把賬戶開立準(zhǔn)入關(guān)口，從流程、渠道、限額等角度提升風(fēng)險識別和管控能力，確保賬戶開立、使用的真實性和合規(guī)性。

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重排查。對存量客戶進行全面細化分類，采取上門核實、客戶身份穿透識別等多種盡職調(diào)查方式，綜合評定客戶的風(fēng)險等級，逐一劃分重點客戶、一般客戶、風(fēng)險客戶賬戶進行臺賬登記，動態(tài)進行更新，提升管理質(zhì)效。截止7月底，已管控賬戶46萬余戶。