理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。一旦遇到“超高收益”，還能“穩(wěn)賺不賠”，就一定要小心了！

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日前，農(nóng)行贛州潭口支行工作人員以敏銳的觀察力和專業(yè)的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，成功攔截了一起電信詐騙事件，為客戶挽回了30萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。

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10月9日上午，農(nóng)行贛州潭口支行迎來(lái)了一位神色匆匆的客戶肖女士，神色緊張前來(lái)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，稱兒子娶妻需要取現(xiàn)金30萬(wàn)元作為彩禮，表示前期已經(jīng)與該行工作人員溝通過(guò)取現(xiàn)問(wèn)題，希望工作人員不要再進(jìn)行詢問(wèn)了。其抗拒的態(tài)度立刻引起了網(wǎng)點(diǎn)工作人員的警覺(jué)，并進(jìn)一步細(xì)致地與客戶進(jìn)行了溝通。

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經(jīng)過(guò)溝通了解到，這名女士近日接到了一個(gè)自稱是理財(cái)客服的電話，聲稱有一款理財(cái)產(chǎn)品能在短時(shí)間內(nèi)獲取高額資金回報(bào)，收益十分誘人，還保證穩(wěn)賺不賠。肖女士立馬心動(dòng)了，在向親戚籌集借款30萬(wàn)元后，來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)要求立即現(xiàn)金取款30萬(wàn)元，并要求一定不能轉(zhuǎn)賬。

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柜面經(jīng)理很快意識(shí)到這極有可能是一起詐騙案件，他立即報(bào)告運(yùn)營(yíng)主管核實(shí)后馬上啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，向贛州市蓉江新區(qū)反詐中心提供相關(guān)線索，同時(shí)勸阻該客戶不要輕易聽(tīng)信非法機(jī)構(gòu)高額投資，以免被不法分子利用。在該行工作人員的再三勸阻下，經(jīng)當(dāng)?shù)嘏沙鏊藢?shí)，該款高額資金回報(bào)理財(cái)果然就是詐騙，如果客戶成功取款投入進(jìn)去，后果將不堪設(shè)想。

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“要不是你們工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，我的30萬(wàn)元早就沒(méi)了！”客戶肖女士由衷地向農(nóng)行工作人員表示感謝，慶幸自己能夠在關(guān)鍵時(shí)刻得到銀行工作人員及時(shí)提醒與勸阻，挽回了經(jīng)濟(jì)損失。

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近期，農(nóng)行贛州分行運(yùn)用警銀合作群，加大了轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的全員培訓(xùn)和客戶宣傳，從細(xì)枝末節(jié)做起，全力以赴守護(hù)客戶的資金安全。一是加強(qiáng)客戶身份識(shí)別。在為客戶辦理轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，充分了解客戶資金用途，分析客戶資金用途的合理性，交易資金與其身份的相符性，對(duì)于交易目的、資金用途表達(dá)不清晰的異常情況，進(jìn)一步向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)，提高防范電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。二是識(shí)別客戶異常行為。在為客戶辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，及時(shí)判斷是否存在第三方對(duì)客戶進(jìn)行控制、指導(dǎo)、催促等異常行為，對(duì)于存在異常行為的客戶，就及時(shí)終止為客戶辦理的業(yè)務(wù)，保護(hù)客戶的資金安全。三是加強(qiáng)警銀協(xié)作。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中如遇電信詐騙情形，及時(shí)與當(dāng)?shù)胤丛p中心聯(lián)系協(xié)助解決，形成良性循環(huán)。

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面對(duì)近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)、詐騙手段花樣百出的嚴(yán)峻形勢(shì)，農(nóng)行贛州分行將繼續(xù)不斷加強(qiáng)員工反詐知識(shí)的培訓(xùn)和宣傳，強(qiáng)化全民反詐意識(shí)，堅(jiān)持在日常工作中始終保持高度警覺(jué)，全力守護(hù)好人民群眾的“錢(qián)袋子”，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定、和諧的金融環(huán)境貢獻(xiàn)農(nóng)行力量。