本站訊? ?為維護金融秩序穩(wěn)定，保障客戶資金安全，農(nóng)發(fā)行寧都縣支行全面開展反洗錢風(fēng)險排查專項工作，切實履行金融機構(gòu)社會責(zé)任。

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科技賦能監(jiān)測，精準(zhǔn)識別風(fēng)險。支行依托反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，對賬戶交易進行7×24小時動態(tài)監(jiān)測，重點排查異常交易特征，包括短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、頻繁大額現(xiàn)金存取、跨地區(qū)可疑轉(zhuǎn)賬等行為。系統(tǒng)已實現(xiàn)風(fēng)險分級預(yù)警，提升人工核查效率。

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強化客戶身份識別，夯實合規(guī)基礎(chǔ)。根據(jù)"了解你的客戶"原則，支行持續(xù)完善客戶身份信息核驗機制。近期將對存量客戶開展身份信息更新排查，請客戶配合提供有效證件及交易背景資料。針對高風(fēng)險客戶，支行將通過電話回訪、實地盡調(diào)等方式強化盡職調(diào)查。

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深化風(fēng)險防控，守護金融安全。支行已建立覆蓋全業(yè)務(wù)條線的反洗錢管理體系，定期開展員工合規(guī)培訓(xùn)與案例警示教育。同時，嚴(yán)格執(zhí)行客戶信息保密制度，確保數(shù)據(jù)安全。