本站訊? 為有效筑牢客戶資金安全防護(hù)網(wǎng)，堅(jiān)決遏制涉詐風(fēng)險(xiǎn)蔓延，今年以來(lái)，農(nóng)發(fā)行石城縣支行積極行動(dòng)，在全行范圍內(nèi)開展結(jié)算賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控工作，切實(shí)保障企業(yè)客戶資金安全。

?

強(qiáng)化客戶身份識(shí)別。開戶環(huán)節(jié)作為防范賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線。該支行工作人員嚴(yán)格開戶審核，落實(shí)客戶盡職調(diào)查，采取客戶經(jīng)理雙人上門調(diào)查方式，通過實(shí)地查驗(yàn)，全面了解掌握客戶真實(shí)身份、開戶意愿、資金來(lái)源和用途等相關(guān)信息，加強(qiáng)對(duì)開戶申請(qǐng)人的身份核實(shí)，確保開戶資料的真實(shí)性和完整性，有效識(shí)別和攔截可疑開戶申請(qǐng)，防范虛假開戶，切實(shí)筑牢洗錢電詐風(fēng)險(xiǎn)第一道關(guān)口。

?

強(qiáng)化反詐宣傳力度。該支行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求，加強(qiáng)客戶反詐宣傳教育，在大廳內(nèi)醒目位置擺放反詐宣傳折頁(yè)，對(duì)非法買賣、出租、出借賬戶等行為的危害性做出警示提醒，提高客戶對(duì)詐騙手段的識(shí)別能力。在客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜面人員及時(shí)推送反詐提示信息，提醒企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、出納等高風(fēng)險(xiǎn)崗位人員注意資金安全；并定期向客戶發(fā)布典型詐騙案例，幫助客戶了解最新詐騙手法。

?

強(qiáng)化異常交易監(jiān)控。該支行成立涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控小組，實(shí)時(shí)監(jiān)控賬戶交易行為，核對(duì)資金交易的真實(shí)性、合理性，對(duì)大額轉(zhuǎn)賬、頻繁小額交易等異常交易進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。根據(jù)企業(yè)規(guī)模、交易特征動(dòng)態(tài)調(diào)整賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，按照客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合理設(shè)置非柜面轉(zhuǎn)賬限額，并對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取相關(guān)管控措施。