來源:贛州金融網(wǎng) 作者:農(nóng)發(fā)行瑞金市支行 發(fā)布時(shí)間:2025年04月03日
本站訊? ?為有效應(yīng)對(duì)和防控洗錢風(fēng)險(xiǎn),提升員工的反洗錢履職能力,提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),推動(dòng)反洗錢工作走深走實(shí)。近期,農(nóng)發(fā)行瑞金市支行多措并舉抓實(shí)反洗錢工作。
?
提高思想認(rèn)識(shí),強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。該行通過定期召開反洗錢工作會(huì)議,組織全體員工深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)制度文件,分析當(dāng)前反洗錢工作形勢(shì),研究推動(dòng)反洗錢工作舉措,各部門各司其職,有效防范和控制洗錢風(fēng)險(xiǎn),把反洗錢工作與業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展“同題共答”,形成齊抓共管的工作格局。同時(shí),不斷加大對(duì)員工的教育力度,提高大家對(duì)反洗錢工作的重視程度,切實(shí)增強(qiáng)反洗錢責(zé)任意識(shí),推動(dòng)反洗錢工作走深走實(shí)。
?
把握重點(diǎn)環(huán)節(jié),筑牢風(fēng)險(xiǎn)屏障。該行根據(jù)工作中容易產(chǎn)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié),進(jìn)行重點(diǎn)管控,強(qiáng)化過程管理,加強(qiáng)日常監(jiān)測(cè),持續(xù)壓實(shí)各部門“一道防線”主體責(zé)任。在賬戶開戶環(huán)節(jié),全力做好盡職調(diào)查,嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān),實(shí)現(xiàn)客戶信息治理從事中、事后向事前轉(zhuǎn)移;在賬戶存續(xù)期內(nèi),通過反洗錢管理系統(tǒng),實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和甄別大額交易案例和可疑案例,定期對(duì)存量客戶開展身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定等,嚴(yán)控洗錢風(fēng)險(xiǎn)敞口,構(gòu)建全流程閉環(huán)管控,持續(xù)提升反洗錢工作成效。
?
強(qiáng)化宣傳教育,營造濃厚氛圍。該行人員向前來網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的客戶積極宣傳洗錢行為危害,從反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)宣講、出借銀行卡的危害、違規(guī)挪用信貸資金的嚴(yán)重后果,到如何防范洗錢犯罪,現(xiàn)場(chǎng)工作人員用通俗易懂的宣傳方式為金融消費(fèi)者提供了豐富的金融知識(shí)“盛宴”,切實(shí)保障客戶的合法權(quán)益,持續(xù)營造濃厚的反洗錢宣傳工作氛圍。同時(shí),該行持續(xù)加強(qiáng)對(duì)全體員工的誠信教育,與客戶建立了良好穩(wěn)定的業(yè)務(wù)關(guān)系,始終踐行誠實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)的金融文化。
?
下一步,農(nóng)發(fā)行瑞金市支行將繼續(xù)扛牢扛實(shí)金融機(jī)構(gòu)反洗錢主體責(zé)任,不斷加大反洗錢工作力度,強(qiáng)化全體員工反洗錢合規(guī)意識(shí)和履職能力,積極貫徹落實(shí)反洗錢相關(guān)工作要求,進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳教育培訓(xùn),持續(xù)提升基礎(chǔ)管理水平,充分發(fā)揮好反洗錢“第一道防線”作用,為業(yè)務(wù)發(fā)展與經(jīng)營管理提供有力的合規(guī)保障。
專題推薦
為加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理,促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)健康發(fā)展,依據(jù)《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》等法律法規(guī),中國銀監(jiān)會(huì)、工業(yè)…[詳情]