本站訊? ?為進(jìn)一步提升反洗錢工作水平，增強(qiáng)員工對(duì)受益所有人識(shí)別的合規(guī)操作能力，近日，農(nóng)發(fā)行贛州市贛縣區(qū)支行組織相關(guān)人員參加了反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)會(huì)。此次培訓(xùn)圍繞提高受益所有人識(shí)別能力，服務(wù)金融穩(wěn)定等核心內(nèi)容展開，旨在強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)，同時(shí)提升金融服務(wù)質(zhì)效，助力地方經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

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提高反洗錢認(rèn)識(shí)，筑牢金融安全防線

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受益所有人識(shí)別是金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重要環(huán)節(jié)，也是防范洗錢、恐怖融資等金融犯罪的關(guān)鍵手段。該行工作人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作的通知》等政策文件，了解到金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)客戶身份識(shí)別要求，確保資金流動(dòng)的透明性和可追溯性。該行作為政策性銀行，承擔(dān)著服務(wù)“三農(nóng)”、支持鄉(xiāng)村振興的重要職責(zé)，其客戶群體可能包括農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)村合作社、涉農(nóng)項(xiàng)目公司等，股權(quán)結(jié)構(gòu)可能較為復(fù)雜。因此，該行員工必須提高政治站位，充分認(rèn)識(shí)受益所有人識(shí)別在反洗錢、反恐怖融資、反逃稅工作中的核心作用，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)、安全。

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精準(zhǔn)識(shí)別與流程優(yōu)化，提升服務(wù)

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適應(yīng)監(jiān)管要求，提升合規(guī)能力。近年來(lái)，金融監(jiān)管部門對(duì)受益所有人識(shí)別的要求日益嚴(yán)格。培訓(xùn)會(huì)結(jié)合農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，重點(diǎn)講解了如何對(duì)涉農(nóng)企業(yè)、政府融資平臺(tái)、農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織等特殊主體進(jìn)行穿透式調(diào)查，確保真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地識(shí)別最終控制人或?qū)嶋H受益人；優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，兼顧效率與風(fēng)控。在業(yè)務(wù)實(shí)操層面，建立受益所有人三種識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)化識(shí)別流程，確?？蛻糸_戶、信貸審批等環(huán)節(jié)均落實(shí)受益所有人信息采集；利用科技手段輔助識(shí)別。如借助企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、天眼查等工具核實(shí)股權(quán)結(jié)構(gòu)；加強(qiáng)跨部門協(xié)作，確保前中后臺(tái)信息共享，提高識(shí)別效率。通過(guò)優(yōu)化流程，該行可在合規(guī)前提下提升金融服務(wù)效率，更好地支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

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合規(guī)與普惠并重，為客戶減負(fù)

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受益所有人識(shí)別不僅是監(jiān)管要求，更是提升金融服務(wù)質(zhì)量的重要保障。農(nóng)發(fā)行贛州市贛縣區(qū)支行將以此次培訓(xùn)為契機(jī)，一是提升客戶體驗(yàn)，在合規(guī)前提下簡(jiǎn)化資料提交流程，利用數(shù)字化手段減少客戶負(fù)擔(dān)；二是加強(qiáng)金融知識(shí)普及，向涉農(nóng)企業(yè)、合作社等客戶宣講反洗錢政策，提高其合規(guī)意識(shí)；三是支持鄉(xiāng)村振興，通過(guò)精準(zhǔn)風(fēng)控，確保政策性資金真正惠及“三農(nóng)”，防止信貸資源被挪用或?yàn)E用。

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此次培訓(xùn)進(jìn)一步強(qiáng)化了該行員工的反洗錢合規(guī)意識(shí)，提升了受益所有人識(shí)別的實(shí)操能力。未來(lái)，該行將建立長(zhǎng)效學(xué)習(xí)機(jī)制，定期開展培訓(xùn)，加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、同業(yè)機(jī)構(gòu)的交流，持續(xù)優(yōu)化風(fēng)控措施，通過(guò)筑牢反洗錢防線，農(nóng)發(fā)行贛州市贛縣區(qū)支行將更好地履行政策性金融職能，為維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。