本站訊? ?為維護經濟金融秩序穩(wěn)定，農發(fā)行信豐縣支行以常態(tài)化機制推進反洗錢工作，通過理論學習、風險排查、精準宣傳、等舉措，構建多層次防控體系，切實守護群眾“錢袋子”。

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扎實理論學習，夯實監(jiān)管管理

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支行以“教-學-練-戰(zhàn)”一體化機制為核心，指派業(yè)務骨干系統(tǒng)解讀反洗錢系列法規(guī)，重點剖析客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測等核心環(huán)節(jié)，結合監(jiān)管罰點案例明確操作規(guī)范?。針對虛擬貨幣交易、養(yǎng)老詐騙等新型洗錢路徑，通過“風險畫像”工具解析可疑特征，幫助員工掌握“早識別、早預警、早處置”的“三早”能力?。

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聚焦風險排查，織密防控網絡?

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支行成立反洗錢領導小組，圍繞留抵退稅、養(yǎng)老非法集資、虛擬貨幣交易、涉賭資金轉移等高風險領域，逐戶排查存量客戶交易活動，建立風險線索臺賬并動態(tài)跟蹤，確保可疑交易“全覆蓋、無遺漏”?。同時，強化客戶全生命周期管理，定期比對工商信息與賬戶資料，動態(tài)更新客戶身份信息，從源頭阻斷洗錢風險?。

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多維宣傳滲透，提升公眾意識?

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以營業(yè)網點為宣傳主陣地，通過LED屏滾動播放警示標語、張貼宣傳海報、發(fā)放手冊等方式普及反洗錢法規(guī)，并結合柜面業(yè)務辦理場景，向客戶講解電信詐騙、網絡賭博等洗錢關聯犯罪危害?。此外，通過微信公眾號、朋友圈推送反洗錢動畫視頻，解析“跑分平臺”等新型犯罪手法，擴大線上宣傳覆蓋面?。

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下一步，支行將繼續(xù)深化反洗錢常態(tài)化機制，積極推動反洗錢工作從被動合規(guī)轉向主動防控，切實維護金融秩序，為構建安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻政策性銀行力量。