來源:贛州金融網(wǎng) 作者:農(nóng)發(fā)行安遠(yuǎn)縣支行 發(fā)布時間:2025年04月18日
本站訊? ?近日,農(nóng)發(fā)行安遠(yuǎn)縣支行組織全行員工開展反洗錢專題培訓(xùn)及業(yè)務(wù)自查工作,通過“學(xué)練結(jié)合”的方式,進(jìn)一步壓實反洗錢主體責(zé)任,提升員工風(fēng)險識別與防控能力,切實筑牢金融安全屏障。
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以學(xué)促行,夯實理論基礎(chǔ)。培訓(xùn)會上,支行反洗錢專員結(jié)合最新監(jiān)管政策及典型案例,系統(tǒng)解讀了反洗錢法律法規(guī)、可疑交易特征識別、客戶身份持續(xù)識別等重點內(nèi)容,并針對農(nóng)產(chǎn)品收購、鄉(xiāng)村振興項目等支行高頻業(yè)務(wù)場景中的風(fēng)險點展開深度剖析。參訓(xùn)人員通過分組討論、情景模擬等形式,強(qiáng)化對高風(fēng)險客戶盡職調(diào)查、大額交易報送等環(huán)節(jié)的操作規(guī)范認(rèn)知。
以查促改,堵塞管理漏洞。同步啟動的反洗錢自查行動覆蓋客戶信息維護(hù)、交易記錄保存、異常交易監(jiān)測等全流程。支行通過調(diào)取檔案、回溯系統(tǒng)數(shù)據(jù)、抽查交易憑證等方式,排查客戶身份信息不完整、風(fēng)險等級分類更新滯后等問題,并建立整改臺賬,明確責(zé)任人與時限,確保問題閉環(huán)管理。
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長效機(jī)制,護(hù)航業(yè)務(wù)發(fā)展?!胺聪村X是維護(hù)金融穩(wěn)定的‘生命線’?!敝行蓄I(lǐng)導(dǎo)強(qiáng)調(diào),未來將持續(xù)完善“培訓(xùn)+自查”二位一體機(jī)制,將反洗錢要求嵌入貸前調(diào)查、支付結(jié)算等各環(huán)節(jié),為服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供更堅實的合規(guī)保障。
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此次培訓(xùn)及自查工作進(jìn)一步強(qiáng)化了全員“風(fēng)險為本”的理念,為支行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行筑牢防火墻。下一步,該行將常態(tài)化開展反洗錢知識測試與應(yīng)急演練,推動反洗錢工作從“被動合規(guī)”向“主動防控”深化。
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為加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動的監(jiān)督管理,促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)健康發(fā)展,依據(jù)《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》等法律法規(guī),中國銀監(jiān)會、工業(yè)…[詳情]