本站訊? ?為深入貫徹落實(shí)國(guó)家反洗錢監(jiān)管要求，強(qiáng)化全員反洗錢責(zé)任意識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，近日，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行于都縣支行組織全體員工開(kāi)展反洗錢專題學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，通過(guò)理論講解、案例剖析和實(shí)戰(zhàn)演練相結(jié)合的方式，進(jìn)一步筑牢金融安全防線。

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以學(xué)促知：厚植反洗錢理論基礎(chǔ)

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本次培訓(xùn)圍繞《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》等法規(guī)文件，結(jié)合上級(jí)行反洗錢工作部署，系統(tǒng)梳理了反洗錢工作的核心要點(diǎn)。支行三合一專員重點(diǎn)解讀了客戶身份識(shí)別、大額交易與可疑交易報(bào)告、客戶資料保存等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的操作規(guī)范，并針對(duì)政策性銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn)，深入分析了涉農(nóng)資金、項(xiàng)目貸款等領(lǐng)域可能存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為員工劃清合規(guī)“紅線”。

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以案為例：強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

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培訓(xùn)通過(guò)剖析近年來(lái)銀行業(yè)反洗錢典型處罰案例和新型洗錢犯罪手法，警示員工警惕地下錢莊、非法集資等洗錢陷阱。結(jié)合縣域經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，特別對(duì)涉農(nóng)企業(yè)資金流轉(zhuǎn)、扶貧項(xiàng)目資金監(jiān)管等場(chǎng)景中的可疑交易特征進(jìn)行模擬推演，幫助員工掌握“穿透式”調(diào)查技巧，提升對(duì)異常交易行為的敏銳性和判斷力。參訓(xùn)人員紛紛表示，案例教學(xué)直觀生動(dòng)，對(duì)一線業(yè)務(wù)操作具有重要指導(dǎo)意義。

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以練促行：提升履職實(shí)戰(zhàn)水平

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為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成效，支行組織開(kāi)展了反洗錢業(yè)務(wù)情景模擬測(cè)試。通過(guò)設(shè)置客戶開(kāi)戶資料不全、關(guān)聯(lián)交易復(fù)雜嵌套等實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景，要求員工現(xiàn)場(chǎng)完成客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定及可疑交易報(bào)告撰寫(xiě)。演練結(jié)束后，支行領(lǐng)導(dǎo)班子逐一點(diǎn)評(píng)操作漏洞，并針對(duì)薄弱環(huán)節(jié)制定整改臺(tái)賬，確?！皩W(xué)用結(jié)合、知行合一”。

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此次反洗錢專題學(xué)習(xí)活動(dòng)有效提升了員工反洗錢履職能力，為支行高質(zhì)量發(fā)展奠定了合規(guī)基礎(chǔ)。農(nóng)發(fā)行于都縣支行將始終堅(jiān)守政策性銀行使命，以更高標(biāo)準(zhǔn)、更嚴(yán)要求履行反洗錢法定義務(wù)，為維護(hù)地方金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)農(nóng)發(fā)力量。