本站訊? ?5月9日，興業(yè)銀行贛州分行營業(yè)部成功攔截一起可疑賬戶解控取現(xiàn)風險事件，警銀聯(lián)動高效協(xié)作，有力地保障了客戶資金安全與金融秩序穩(wěn)定。

?

當日上午，客戶歐某持身份證與銀行卡到該行要求解控賬戶并取現(xiàn)。經辦柜員查詢發(fā)現(xiàn)，其外省開立賬戶觸發(fā)反欺詐系統(tǒng)規(guī)則，被實施“只收不付”管控，同時還發(fā)現(xiàn)該賬戶存在異地陌生賬戶入賬后即取現(xiàn)的異常行為。5月8日，賬戶還收到李某轉來的6萬元匯款，疑點重重。

?

當被問及資金來源與用途時，歐某表述前后矛盾。先謊稱是建筑鋼材貨款，追問細節(jié)后又改口稱為家人治病急需資金，卻無法提供證明材料，加深柜員的懷疑。當詢問是否與開戶行聯(lián)系過，歐某稱李某代其聯(lián)系，這一異常表述更加引起柜員及授權柜員的警覺。

?

經查看其與李某的微信聊天記錄，發(fā)現(xiàn)兩人當天才添加好友，且聊天記錄中有李某編造指導歐某描述資金來源用途的話術，操縱痕跡明顯。意識到可能涉及詐騙或洗錢等違法犯罪活動，授權柜員立即上報主管，并緊急聯(lián)系反詐中心。反詐中心迅速調查，確認客戶異常，通知民警出警并要求銀行穩(wěn)住客戶。

?

柜員以解控需分行審批、流程長為由安撫歐某，繼續(xù)與其溝通了解資金情況。不久后，民警到達銀行控制了歐某，經初步詢問，歐某承認受他人委托在外地開卡后到贛州取現(xiàn)，且有兩名同伙在外等候，警方便將歐某帶走作進一步調查。

?

此次警銀聯(lián)動成功攔截取現(xiàn)案件，充分彰顯了興業(yè)銀行贛州分行員工的風險防范意識與專業(yè)素養(yǎng)，同時進一步強化了與反詐中心的緊密協(xié)作。該行相關負責人表示，將以此為契機加強員工培訓，提升風險識別與應對能力，完善防控體系，強化警銀聯(lián)動，持續(xù)筑牢金融安全防線，守護客戶資金安全，切實維護金融秩序穩(wěn)定。