本站訊? ?近期，江西銀行信豐支行全力配合信豐反詐中心攔截了1筆涉詐資金。

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五一期間，一位客戶黃先生多次前往江西銀行信豐支行要求開(kāi)通手機(jī)銀行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，每次都有一名中年男子陪同。5月3日，該客戶來(lái)到銀行要求開(kāi)通手機(jī)銀行，經(jīng)辦柜員在履行盡調(diào)流程例行詢問(wèn)用途等問(wèn)題時(shí)，均是陪同男子回答，且聽(tīng)到“上級(jí)北京公司要打款”等信息，即刻對(duì)該賬戶進(jìn)行限額管理，并拒絕開(kāi)通手機(jī)銀行業(yè)務(wù)。

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次日下午5時(shí)，該客戶又前往銀行要求取現(xiàn)，此時(shí)資金已入賬，要求支取5萬(wàn)元現(xiàn)金，因下班無(wú)法辦理大額取現(xiàn)且需要預(yù)約報(bào)備，經(jīng)辦柜員遂告知客戶第二天前來(lái)辦理，并通知次日上班柜員加強(qiáng)防范。客戶出門(mén)后授權(quán)柜員發(fā)現(xiàn)，前一日陪同的人員在門(mén)口徘徊，并帶客戶去取款機(jī)嘗試取款。

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5月5日，該客戶黃先生自行前往網(wǎng)點(diǎn)取款，要求支取5萬(wàn)元現(xiàn)金用于彩禮，經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)資金來(lái)自異地賬戶，追問(wèn)細(xì)節(jié)時(shí)客戶言辭閃爍，又說(shuō)是歸還借款，授權(quán)人員以“取款用途不一致”為由暫緩業(yè)務(wù)辦理。授權(quán)人員將異常取款信息發(fā)至反詐交流群，并主動(dòng)聯(lián)系反詐中心及屬地派出所要求對(duì)該客戶異常取款行為進(jìn)行勸阻。慌亂中，黃先生遺落了銀行卡及身份證后離開(kāi)，并上了不遠(yuǎn)處的小轎車，授權(quán)柜員發(fā)現(xiàn)其與駕車等候的隨行男子短暫接觸后，下車假裝打電話并悄悄離開(kāi)銀行網(wǎng)點(diǎn)范圍，銀行隨即將遺落的證件交給到場(chǎng)警方。一小時(shí)后，黃先生返回網(wǎng)點(diǎn)，出示一張開(kāi)戶行信息矛盾的“付款人紙條”，情緒激動(dòng)地要求取回證件，最終在警方要求下前往派出所處理。此后，江西銀行信豐支行持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)測(cè)該賬戶異常情況并及時(shí)通知反詐中心。經(jīng)過(guò)多日監(jiān)測(cè)鎖定異常，反詐防線終顯成效。經(jīng)核查，這筆5萬(wàn)元的資金確定為涉詐資金。

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此次成功堵截，是江西銀行警銀聯(lián)動(dòng)協(xié)作打擊電信詐騙的又一起成功案例。充分展現(xiàn)了江西銀行信豐支行各崗位間協(xié)同配合、扎實(shí)的專業(yè)功底與高效的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。下一步，江西銀行信豐支行將不斷優(yōu)化反詐機(jī)制，持續(xù)深化警銀合作，進(jìn)一步筑牢反詐防線，全面落實(shí)商業(yè)銀行主體責(zé)任，為營(yíng)造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境持續(xù)發(fā)力。