本站訊? ?近期，江西銀行信豐支行全力配合信豐反詐中心攔截了1筆涉詐資金。

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五一期間，一位客戶黃先生多次前往江西銀行信豐支行要求開通手機銀行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，每次都有一名中年男子陪同。5月3日，該客戶來到銀行要求開通手機銀行，經(jīng)辦柜員在履行盡調(diào)流程例行詢問用途等問題時，均是陪同男子回答，且聽到“上級北京公司要打款”等信息，即刻對該賬戶進(jìn)行限額管理，并拒絕開通手機銀行業(yè)務(wù)。

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次日下午5時，該客戶又前往銀行要求取現(xiàn)，此時資金已入賬，要求支取5萬元現(xiàn)金，因下班無法辦理大額取現(xiàn)且需要預(yù)約報備，經(jīng)辦柜員遂告知客戶第二天前來辦理，并通知次日上班柜員加強防范?？蛻舫鲩T后授權(quán)柜員發(fā)現(xiàn)，前一日陪同的人員在門口徘徊，并帶客戶去取款機嘗試取款。

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5月5日，該客戶黃先生自行前往網(wǎng)點取款，要求支取5萬元現(xiàn)金用于彩禮，經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)資金來自異地賬戶，追問細(xì)節(jié)時客戶言辭閃爍，又說是歸還借款，授權(quán)人員以“取款用途不一致”為由暫緩業(yè)務(wù)辦理。授權(quán)人員將異常取款信息發(fā)至反詐交流群，并主動聯(lián)系反詐中心及屬地派出所要求對該客戶異常取款行為進(jìn)行勸阻?；艁y中，黃先生遺落了銀行卡及身份證后離開，并上了不遠(yuǎn)處的小轎車，授權(quán)柜員發(fā)現(xiàn)其與駕車等候的隨行男子短暫接觸后，下車假裝打電話并悄悄離開銀行網(wǎng)點范圍，銀行隨即將遺落的證件交給到場警方。一小時后，黃先生返回網(wǎng)點，出示一張開戶行信息矛盾的“付款人紙條”，情緒激動地要求取回證件，最終在警方要求下前往派出所處理。此后，江西銀行信豐支行持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)測該賬戶異常情況并及時通知反詐中心。經(jīng)過多日監(jiān)測鎖定異常，反詐防線終顯成效。經(jīng)核查，這筆5萬元的資金確定為涉詐資金。

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此次成功堵截，是江西銀行警銀聯(lián)動協(xié)作打擊電信詐騙的又一起成功案例。充分展現(xiàn)了江西銀行信豐支行各崗位間協(xié)同配合、扎實的專業(yè)功底與高效的風(fēng)險防范能力。下一步，江西銀行信豐支行將不斷優(yōu)化反詐機制，持續(xù)深化警銀合作，進(jìn)一步筑牢反詐防線，全面落實商業(yè)銀行主體責(zé)任，為營造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境持續(xù)發(fā)力。