為貫徹落實(shí)相關(guān)政策要求，農(nóng)發(fā)行江西贛州信豐縣支行精準(zhǔn)施策、快速響應(yīng)，以金融擔(dān)當(dāng)筑牢反洗錢合規(guī)防線，截止日前，已基本全面完成行內(nèi)基本賬戶客戶受益所有人信息備案工作。

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強(qiáng)基固本：以專業(yè)培訓(xùn)筑牢合規(guī)根基。針對(duì)新頒布的《受益所有人信息管理辦法》，支行建立"雙崗聯(lián)訓(xùn)"機(jī)制：一是組織柜面人員與反洗錢專員開展專題研讀，通過案例推演、情景模擬等方式，深度解析備案主體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、穿透識(shí)別核心要義等關(guān)鍵內(nèi)容；二是實(shí)施"政策解讀-流程拆解-實(shí)操演練"階梯式培訓(xùn)，特別針對(duì)股權(quán)架構(gòu)復(fù)雜的34類特殊主體制定識(shí)別手冊(cè)，確保政策理解零偏差、業(yè)務(wù)操作零失誤。

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提質(zhì)增效：用暖心服務(wù)優(yōu)化客戶體驗(yàn)。支行設(shè)立"三專"服務(wù)通道：一是開辟備案業(yè)務(wù)專區(qū)，配備專用終端設(shè)備及《受益所有人備案操作指引》電子手冊(cè)；二是建立"首接專員"負(fù)責(zé)制，提供從資料審核到系統(tǒng)錄入的全流程陪伴式服務(wù)；三是創(chuàng)新"預(yù)審+容缺"機(jī)制，對(duì)企業(yè)實(shí)施遠(yuǎn)程預(yù)審服務(wù)，切實(shí)降低客戶時(shí)間成本。

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多維宣導(dǎo)：借立體傳播深化合規(guī)共識(shí)。構(gòu)建"三維一體"宣傳矩陣：線下通過LED屏輪播、折頁展架等形式，重點(diǎn)解讀備案工作對(duì)構(gòu)建透明營商環(huán)境、維護(hù)金融安全的重要意義；建立"重點(diǎn)企業(yè)走訪清單"，對(duì)企業(yè)客戶開展"一對(duì)一"合規(guī)輔導(dǎo)，發(fā)放《備案常見問題30問》手冊(cè)，有效提升市場主體配合度。

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在上級(jí)行的全程指導(dǎo)下，農(nóng)發(fā)行江西贛州信豐縣支行以一系列扎實(shí)有效的舉措，構(gòu)建穿透式監(jiān)管體系提供了鮮活樣本。后續(xù)支行將持續(xù)完善客戶身份識(shí)別長效機(jī)制，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢法定義務(wù)，全力維護(hù)健康有序的金融市場生態(tài)。