為持續(xù)夯實政策性銀行反洗錢工作基礎，推動反洗錢管理規(guī)范化、精細化。近期，農(nóng)發(fā)行贛州市贛縣區(qū)支行召開2025年上半年反洗錢工作領導小組會議，全行反洗錢工作領導小組成員參會。

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會議組織學習了《中華人民共和國反洗錢法》以及總行印發(fā)的反洗錢工作典型案例、風險提示等，通過了2025年反洗錢工作要點、反洗錢培訓計劃和宣傳計劃，從反洗錢履職總體情況、存在的突出問題、優(yōu)化提升方向等三個方面全面總結了2024年反洗錢工作開展情況，深入分析了當前反洗錢、反電詐工作面臨的形勢和挑戰(zhàn)，制定了“嚴合規(guī)、強基礎、促發(fā)展”為導向的工作目標。

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會議強調(diào)，各部門務必圍繞嚴守“不發(fā)生洗錢案件”的底線，理清理順工作職責，切實增強工作主動性。一是強化學習，避免不專業(yè)。堅持邊學邊做，依托最新反洗錢大數(shù)據(jù)模型，學懂弄通反洗錢可疑交易識別底層邏輯，做好與客戶的溝通解釋工作，落實反洗錢培訓要求，提高柜員、客戶經(jīng)理處置復雜洗錢風險的能力。二是夯實基礎，避免不精細。圍繞反洗錢內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的短板弱項，強化反洗錢系統(tǒng)管理、反洗錢客戶身份識別檔案整理，認真履行好反洗錢領導小組議事研判功能，發(fā)揮客戶經(jīng)理客戶身份識別“第一道關口”作用，做實做好客戶身份盡職調(diào)查，運用“企查查”、人工智能等工具持續(xù)嗅探企業(yè)各類風險，按月比對企業(yè)工商信息，及時落實賬戶管控措施。三是提高認識，避免不認真。明確反洗錢工作牽頭管理部門，制定綜合部、客戶部我二十余項反洗錢日常工作清單，運用AB崗位靈活配置工作職責，發(fā)揮反洗錢兼職管理人員能動性，“三合一”專員強化監(jiān)督效能，按季通報反洗錢工作差錯，并將反洗錢工作履職情況納入員工季度考核、全年評優(yōu)評先。四是明確重點，避免不負責。及時下發(fā)、研究上級行反洗錢工作提示，采用科技賦能的手段，優(yōu)化客戶洗錢風險等級分類，聚焦是否有可能產(chǎn)生洗錢實質風險，減輕員工反洗錢工作壓力，切實提高反洗錢工作效率。

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本次會議，進一步凝聚了全行反洗錢工作合力，下一步，該行將以更高的站位、更實的舉措推動反洗錢工作朝規(guī)范化、精細化方向不斷努力。