為進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)運(yùn)作，切實(shí)保障金融安全與穩(wěn)定，農(nóng)發(fā)行會(huì)昌縣支行聚焦關(guān)聯(lián)交易識別，全面開展風(fēng)險(xiǎn)排查行動(dòng)，致力織密風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)絡(luò)。

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開展專題培訓(xùn)。圍繞監(jiān)管要求和行內(nèi)制度，詳細(xì)講解“關(guān)聯(lián)方”和“關(guān)聯(lián)交易”的概念、范圍、系統(tǒng)操作等內(nèi)容。針對關(guān)聯(lián)方信息數(shù)據(jù)質(zhì)量、關(guān)聯(lián)交易識別等重點(diǎn)環(huán)節(jié)，專題解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等監(jiān)管規(guī)定。結(jié)合典型案例深入剖析常見的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和關(guān)注點(diǎn)。

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扎實(shí)開展排查。對存款類、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移類、服務(wù)類等各類關(guān)聯(lián)交易開展拉網(wǎng)式排查。在存款業(yè)務(wù)方面，深度梳理賬戶開立、資金存取全流程以精準(zhǔn)識險(xiǎn)；資產(chǎn)轉(zhuǎn)移與處置環(huán)節(jié)，嚴(yán)格審查審批流程和定價(jià)合理性，防范資產(chǎn)流失與利益輸送；服務(wù)類關(guān)聯(lián)交易中，重點(diǎn)審查關(guān)聯(lián)方服務(wù)采購與提供業(yè)務(wù)，保障交易公開公平公正。

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此次排查工作，強(qiáng)化了全行對關(guān)聯(lián)交易管理工作的重視程度，提高了全行員工對此類違法違規(guī)行為的認(rèn)識，進(jìn)一步規(guī)范了全行的關(guān)聯(lián)交易管理工作。