為進(jìn)一步夯實(shí)反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)，強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，近日，農(nóng)發(fā)行興國(guó)縣支行立足實(shí)際，組織開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)題行內(nèi)培訓(xùn)。培訓(xùn)由支行綜合部牽頭，業(yè)務(wù)骨干主講，全行員工參與，通過(guò)“以學(xué)促干、以干踐行”，推動(dòng)反洗錢(qián)工作提質(zhì)增效。

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培訓(xùn)會(huì)上，支行綜合部負(fù)責(zé)人結(jié)合近期監(jiān)管政策要求和行業(yè)典型案例，強(qiáng)調(diào)反洗錢(qián)工作的重要性和緊迫性，明確全員“人人都是反洗錢(qián)責(zé)任人”的意識(shí)，要求將反洗錢(qián)工作融入日常業(yè)務(wù)全流程。隨后，業(yè)務(wù)骨干圍繞反洗錢(qián)法律法規(guī)、客戶身份識(shí)別、可疑交易監(jiān)測(cè)分析等核心內(nèi)容展開(kāi)系統(tǒng)講解。

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在理論學(xué)習(xí)環(huán)節(jié)，主講人對(duì)《反洗錢(qián)法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等文件進(jìn)行逐條解讀，重點(diǎn)剖析了金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等方面的義務(wù)與責(zé)任。同時(shí)，結(jié)合支行實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景，對(duì)客戶身份持續(xù)識(shí)別、高風(fēng)險(xiǎn)客戶管控等難點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明，幫助員工準(zhǔn)確把握政策標(biāo)準(zhǔn)。

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在實(shí)操培訓(xùn)部分，主講人通過(guò)模擬客戶開(kāi)戶、資金劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)場(chǎng)景，演示如何運(yùn)用反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)識(shí)別異常交易特征。針對(duì)客戶交易頻率、資金流向、賬戶用途等關(guān)鍵指標(biāo)，總結(jié)出“五看三比對(duì)”工作法（看交易金額、看交易時(shí)間、看交易對(duì)手、看賬戶屬性、看業(yè)務(wù)背景；比對(duì)客戶身份、比對(duì)行業(yè)特征、比對(duì)歷史交易），指導(dǎo)員工精準(zhǔn)識(shí)別可疑交易線索，并規(guī)范撰寫(xiě)報(bào)告流程。

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互動(dòng)交流環(huán)節(jié)中，員工們圍繞“如何高效識(shí)別小微企業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)”“存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)動(dòng)態(tài)調(diào)整要點(diǎn)”等問(wèn)題展開(kāi)熱烈討論。業(yè)務(wù)部門(mén)與綜合部結(jié)合實(shí)際案例，分享了在客戶盡職調(diào)查、資金監(jiān)測(cè)中的經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)場(chǎng)答疑解惑，有效解決了員工在實(shí)操中的困惑，進(jìn)一步夯實(shí)反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)，強(qiáng)化了全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。