為切實(shí)履行反洗錢工作職責(zé)，強(qiáng)化客戶身份識別管理，提升風(fēng)險防控能力，農(nóng)發(fā)行興國縣支行立足實(shí)際，多措并舉積極推進(jìn)受益所有人識別工作，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定、防范金融風(fēng)險筑牢堅實(shí)防線。

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高度重視，強(qiáng)化組織部署。農(nóng)發(fā)行興國縣支行將受益所有人識別工作作為一項(xiàng)重要政治任務(wù)和重點(diǎn)工作來抓，成立了以行長為組長、分管副行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。多次召開專題會議，組織員工深入學(xué)習(xí)監(jiān)管部門及上級行關(guān)于受益所有人識別工作的政策文件和制度要求，明確工作目標(biāo)、職責(zé)分工和時間節(jié)點(diǎn)，制定詳細(xì)的工作實(shí)施方案，確保識別工作有序推進(jìn)、高效落實(shí)。

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加強(qiáng)培訓(xùn)，提升專業(yè)能力。支行積極組織開展受益所有人識別專題培訓(xùn)，邀請業(yè)務(wù)骨干和反洗錢專家，圍繞受益所有人識別的法律法規(guī)、識別標(biāo)準(zhǔn)、操作流程、難點(diǎn)問題等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)講解。通過典型案例分析，幫助員工準(zhǔn)確理解和掌握識別要點(diǎn)，提高員工對受益所有人識別工作的認(rèn)識和業(yè)務(wù)水平。同時，建立常態(tài)化學(xué)習(xí)機(jī)制，定期組織員工開展學(xué)習(xí)交流活動，分享工作經(jīng)驗(yàn)和技巧，及時解決工作中遇到的問題，不斷提升團(tuán)隊(duì)整體專業(yè)素養(yǎng)。

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精準(zhǔn)施策，確保識別質(zhì)效。在實(shí)際工作中，支行嚴(yán)格按照“了解你的客戶”原則，對存量和新增客戶進(jìn)行全面梳理和排查。針對不同類型的客戶，制定差異化的識別策略：對于公司類客戶，通過查閱公司章程、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東會決議等資料，結(jié)合工商登記信息，深入分析股權(quán)架構(gòu)和控制關(guān)系，精準(zhǔn)識別受益所有人；對于機(jī)構(gòu)類客戶，仔細(xì)核查其資金來源、管理模式和決策機(jī)制，確定實(shí)際控制人和最終受益人。在識別過程中，工作人員耐心與客戶溝通，詳細(xì)解釋相關(guān)政策要求，獲取客戶的理解與配合，確保識別信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

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通過扎實(shí)推進(jìn)受益所有人識別工作，農(nóng)發(fā)行興國縣支行有效提升了反洗錢工作水平，進(jìn)一步夯實(shí)了風(fēng)險防控基礎(chǔ)。下一步，支行將繼續(xù)深化受益所有人識別工作，持續(xù)完善工作機(jī)制，不斷提升識別能力和效率，為維護(hù)金融安全穩(wěn)定、推動業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。