農(nóng)發(fā)行上猶縣支行積極作為，通過前端防范、監(jiān)測預(yù)警、宣傳教育等多種舉措，全力開展防范和打擊非法金融行動(dòng)，維護(hù)金融秩序與群眾財(cái)產(chǎn)安全。

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前端防范，嚴(yán)把業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān)?

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一是強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查。在客戶開戶、貸款申請等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，嚴(yán)格審核客戶資質(zhì)與背景，通過多渠道查詢客戶信用記錄、工商登記信息、涉訴情況等，對存在異?；驖撛陲L(fēng)險(xiǎn)的客戶進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注與深入調(diào)查。二是規(guī)范業(yè)務(wù)流程與制度。完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，明確各崗位在防范非法金融活動(dòng)中的職責(zé)，確保每一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作都符合監(jiān)管要求與風(fēng)險(xiǎn)防控標(biāo)準(zhǔn)，定期對業(yè)務(wù)制度進(jìn)行梳理與更新，堵塞可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)漏洞。

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監(jiān)測預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患?

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一是加強(qiáng)資金監(jiān)測。依托內(nèi)部系統(tǒng)，對客戶資金交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測，設(shè)定異常交易預(yù)警指標(biāo)，如大額資金短期內(nèi)頻繁進(jìn)出、資金流向不明等情況。一旦觸發(fā)預(yù)警，及時(shí)進(jìn)行人工排查與分析。二是關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)。反洗錢工作人員關(guān)注金融行業(yè)動(dòng)態(tài)、政策變化以，及時(shí)掌握非法金融活動(dòng)新形式、新特點(diǎn)，提前做好風(fēng)險(xiǎn)防范準(zhǔn)備。

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宣傳教育，增強(qiáng)群眾防范意識(shí)

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作為當(dāng)?shù)匚ㄒ坏囊患艺咝糟y行，該行積極履行責(zé)任擔(dān)當(dāng)，將防非打非的種子播撒進(jìn)百姓家，有效提升了當(dāng)?shù)厝嗣袢罕姷娘L(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED屏滾動(dòng)播放防非打非標(biāo)語、在大廳擺放宣傳折頁。組織員工走進(jìn)社區(qū)、農(nóng)村、企業(yè)，開展專題講座、現(xiàn)場咨詢活動(dòng)，針對老年人，重點(diǎn)講解以“養(yǎng)老項(xiàng)目”“保健品返利”等為名的非法集資陷阱；針對青少年，普及“校園貸”“套路貸”危害；針對企業(yè)，強(qiáng)調(diào)非法集資對企業(yè)經(jīng)營與信用的負(fù)面影響。

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下一步，農(nóng)發(fā)行上猶縣支行將繼續(xù)加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)等的溝通協(xié)調(diào)，形成強(qiáng)大工作合力，共同遏制非法金融活動(dòng)在當(dāng)?shù)芈印?/span>