6月24日，農(nóng)行贛州沙石支行與當(dāng)?shù)鼐礁咝f(xié)同，精準(zhǔn)拆解電信詐騙分子層層圈套，成功阻止客戶郭某賬戶內(nèi)五萬(wàn)余元資金損失。

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當(dāng)日上午，客戶郭某前往沙石支行申請(qǐng)解凍銀行卡。工作人員核查發(fā)現(xiàn)，該賬戶近日因公安部臨時(shí)應(yīng)急凍結(jié)，原定23日自動(dòng)解凍，但同日銀行系統(tǒng)主動(dòng)追加風(fēng)控措施。面對(duì)詢問(wèn)，郭某承認(rèn)卡內(nèi)19,000余元涉詐，但拒絕透露詳情，僅要求解除管控。

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“郭某堅(jiān)稱未被騙，卻不愿配合提供完整流水，這引起我們警惕。”內(nèi)勤行長(zhǎng)回憶稱，銀行當(dāng)即要求其打印流水并報(bào)警，同時(shí)暫緩解凍操作。

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經(jīng)查，郭某賬戶近期存在異常交易鏈：6月23日轉(zhuǎn)入2萬(wàn)元后，資金立即流向某境外公司賬戶；次日再入賬5萬(wàn)元時(shí)恰逢賬戶凍結(jié)，交易中斷。更可疑的是，郭某下午再赴銀行時(shí)情緒激動(dòng)，出示一份已被刪除的所謂“沈陽(yáng)公安局”《凍結(jié)管制令》聊天記錄，并稱接到“贛州市公安局”電話，要求其通過(guò)支付平臺(tái)配合“洗錢調(diào)查”。

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銀行迅速聯(lián)動(dòng)反詐中心，確認(rèn)存在止付記錄，但關(guān)聯(lián)多起詐騙預(yù)警。此時(shí)郭某持續(xù)要求解凍，堅(jiān)稱5萬(wàn)元系“房貸資金”。

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“詐騙分子正在遠(yuǎn)程操控！一旦解凍，5萬(wàn)元將瞬間被轉(zhuǎn)至境外！”農(nóng)行沙石支行緊急聯(lián)絡(luò)派出所。民警到場(chǎng)后，與銀行共同拆解騙術(shù)：犯罪分子先以“賬戶凍結(jié)”為由騙取郭某轉(zhuǎn)賬“保證金”，再冒充公安施壓銀行解凍賬戶完成二次收割。

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最終，在農(nóng)行沙石支行與派出所的緊密協(xié)作下，成功為郭某挽回五萬(wàn)余元的損失。此次事件彰顯了警銀在反詐工作中的高效聯(lián)動(dòng)，為守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全筑起堅(jiān)實(shí)防線。