中國保監(jiān)會日前就中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司烏蘭察布分公司編制虛假財(cái)務(wù)資料一案進(jìn)行了嚴(yán)厲的行政處罰。

　　中國保監(jiān)會內(nèi)蒙古監(jiān)管局行政處罰決定書

　?。▋?nèi)保監(jiān)罰〔2011〕12號）

　　當(dāng)事人：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司烏蘭察布分公司（以下簡稱“中國人壽烏蘭察布分公司”）

　　住 所：內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市集寧區(qū)民建路84號

　　主要負(fù)責(zé)人：霍英夫

　　當(dāng)事人：李茂忠

　　身份證號：15263419641101001808290030

　　職務(wù)：中國人壽烏蘭察布分公司副總經(jīng)理

　　住所：集寧區(qū)

　　2010年9月13日至2010年9月20日，我局對中國人壽烏蘭察布分公司進(jìn)行了銀保業(yè)務(wù)與銷售誤導(dǎo)專項(xiàng)現(xiàn)場檢查。檢查發(fā)現(xiàn)，該公司存在以下違法違規(guī)行為：

　　一、編制虛假財(cái)務(wù)資料

　　2010年，該公司編制虛擬銀保專管員名單領(lǐng)用工資1649人次，列支傭金合計(jì)173.65萬元。

　　二、委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)和個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售活動

　　2010年，該公司委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)和個(gè)人銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1821.82萬元，支付手續(xù)費(fèi)及傭金64.88萬元。其中，2010年1月-5月，該公司委托23家未取得合法資格的機(jī)構(gòu)代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品376筆，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入732.5萬元,并支付手續(xù)費(fèi)18.19萬元。2010年1月-7月，該公司委托7名未取得合法資格的個(gè)人銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1089.32萬元，并支付傭金46.69萬元。

　　上述違法事實(shí)及相關(guān)人員責(zé)任，有保監(jiān)局調(diào)查筆錄、中國人壽烏蘭察布分公司銀保部銀行專管員工資領(lǐng)取統(tǒng)計(jì)表及領(lǐng)取記錄、傭金發(fā)放記賬憑證、無資質(zhì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)名錄（1-7月）等證據(jù)在案證明。

　　我局認(rèn)為，上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款規(guī)定，根據(jù)本法第一百七十二條第一項(xiàng)規(guī)定，我局決定對中國人壽烏蘭察布分公司處以罰款15萬元的行政處罰。

　　委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)和個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售活動行為違反了《保險(xiǎn)法》第一百一十六條第八項(xiàng)規(guī)定，根據(jù)本法第一百六十二條規(guī)定，我局決定對中國人壽烏蘭察布分公司處以罰款10萬元的行政處罰。

　　當(dāng)事人李茂忠作為該公司分管副總經(jīng)理，對上述行為負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十三條規(guī)定，我局決定對李茂忠處以警告的行政處罰。

　　以上合計(jì)對中國人壽烏蘭察布分公司處以罰款25萬元的行政處罰，對李茂忠處以警告的行政處罰。

　　當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)，到我局領(lǐng)取《非稅收入一般繳款書》，將罰款繳納至中國建設(shè)銀行呼和浩特新城西街支行（賬戶名稱：中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會內(nèi)蒙古監(jiān)管局，銀行賬號：15001706632058000008），并將注有當(dāng)事人名稱的付款憑證復(fù)印件送我局備案。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

　　如對本處罰決定不服，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國保監(jiān)會申請行政復(fù)議或在3個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。

　　申請行政復(fù)議或提起行政訴訟期間，本處罰決定不停止執(zhí)行。

　　二○一一年五月二十四日