為何“無用”的銀行卡成了“香餑餑”？收購銀行卡用途是為了做什么？出售自己的銀行卡到底有沒有風(fēng)險(xiǎn)？針對(duì)這諸多疑問，記者就此展開了調(diào)查。
現(xiàn)象
買卡潮充斥網(wǎng)絡(luò)
“長期收購閑置銀聯(lián)借記卡，開戶行不限，中、農(nóng)、工、建、招、郵儲(chǔ)六行最優(yōu)，普通卡50元，口令卡120元，U盾卡200元。數(shù)量不限，立即兌換現(xiàn)金……”近日，網(wǎng)上充斥著各類收購銀行卡的信息。記者昨日在搜索工具上輸入“收購銀行卡”后，搜索到了二十多萬個(gè)相關(guān)頁面。
在大量收購和出售銀行卡的信息中，在四大國有銀行以及招行和郵政儲(chǔ)蓄等六家銀行開戶，且沒有任何交易記錄的新開戶銀聯(lián)借記卡最吃香。
記者隨機(jī)在網(wǎng)頁中點(diǎn)開一條收購信息，并以賣卡人的身份與收購者王先生用QQ聊了起來。王先生的QQ資料中明確寫著：收工商農(nóng)業(yè)建設(shè)郵政100元/張，10張以下免談，沒有開戶單免談，兩個(gè)星期前開的卡免談。
王先生告訴記者，“合格”的銀行卡不僅要有銀行開戶單，還要有身份證復(fù)印件。“用快件交易，收到卡后要驗(yàn)證卡是不是廢卡。驗(yàn)證標(biāo)準(zhǔn)是給每張卡打進(jìn)1元錢，能打進(jìn)的話，說明不是廢卡。然后我給你打錢，你再給我密碼，就算交易成功了。”
隨后，記者向王先生提出他的報(bào)價(jià)比其他人的收購價(jià)低。聽到記者的說法，王先生表示，如果是開通了U盾的銀行卡可以賣250元/張。
疑問1
賣出去的銀行卡有何用？
在得知賣卡需要提供身份證信息后，記者提出，提供身份證復(fù)印件會(huì)存在身份信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。王先生立刻表示，他收購卡并不會(huì)做犯法的事情，只是做廣告聯(lián)盟，因?yàn)橐粡埧ㄖ荒茏砸粋€(gè)賬號(hào)。也有部分收卡人直接把收卡目的寫在了網(wǎng)上：收藏。
但記者了解到，百度、谷歌等一系列知名廣告聯(lián)盟均允許一個(gè)銀行賬戶申請多個(gè)廣告位賬戶，并不存在“一個(gè)賬戶只能開一個(gè)廣告位”的說法。
事實(shí)上，銀行并不限制個(gè)人開立銀聯(lián)借記卡的張數(shù)，如果購卡人只是為了滿足自己開設(shè)多個(gè)銀行賬戶的需要，完全可以自己去銀行辦理。
為什么仍有許多買家愿意花費(fèi)時(shí)間和成本去買別人的借記卡呢？
疑問2
誰在買你的銀行卡？
記者發(fā)現(xiàn)，收購銀行卡的目的有多種。申請廣告聯(lián)盟、有臺(tái)灣銀行卡藏家想收藏卡等等，都是比較上得了“臺(tái)面”的理由。實(shí)際上，閑置銀行卡還有更多“灰色”的作用。
根據(jù)一位收卡人的描述，因?yàn)樯?、業(yè)務(wù)等需要接受對(duì)方給自己匯錢、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、送禮，但又不想使用自己的真實(shí)身份去銀行開卡，所以不少人需要購買別人的銀行卡。
此外，網(wǎng)店店主也是購買銀行卡的一大主力。因?yàn)殚_一家網(wǎng)店需要開多個(gè)賬戶來炒作信用，因此很多店主在開店初期都會(huì)購買大量銀行卡。
而且閑置銀行卡還有一個(gè)更加“灰色”的用途是：不少犯罪分子在進(jìn)行詐騙時(shí)，向受騙人提供買來的銀行卡卡號(hào)，為警察破案帶來了難度。而這些賣卡人、收卡人無疑為犯罪分子提供了便利。
專家提醒
貪小便宜或成幫兇 難逃其責(zé)
銀行業(yè)內(nèi)人士表示，目前國家打擊金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名義開立銀行賬戶的門路基本被堵死，因此被收購的銀行卡很有可能被犯罪分子用來行騙或洗錢。
該人士提醒，如果收卡人用這些銀行卡進(jìn)行詐騙、洗錢或其他違法活動(dòng)，持卡人很可能會(huì)因?yàn)樨澬”阋硕诤敛恢榈那闆r下觸犯國家法律。根據(jù)《刑法》、《銀行法》和《反洗錢法》中的相關(guān)規(guī)定，個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡，并且是大批量的，就必須承擔(dān)法律責(zé)任，嚴(yán)重的還會(huì)構(gòu)成刑事犯罪。即便持卡人毫不知情，平白無故被人利用，也逃不開連帶責(zé)任。
因此，市民切莫因?yàn)樨潏D幾百元的小便宜而惹上大麻煩。
誰在買你的銀行卡？
記者發(fā)現(xiàn)，收購銀行卡的目的有多種。申請廣告聯(lián)盟、有臺(tái)灣銀行卡藏家想收藏卡等等，都是比較上得了“臺(tái)面”的理由。實(shí)際上，閑置銀行卡還有更多“灰色”的作用。
根據(jù)一位收卡人的描述，因?yàn)樯?、業(yè)務(wù)等需要接受對(duì)方給自己匯錢、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、送禮，但又不想使用自己的真實(shí)身份去銀行開卡，所以不少人需要購買別人的銀行卡。
此外，網(wǎng)店店主也是購買銀行卡的一大主力。因?yàn)殚_一家網(wǎng)店需要開多個(gè)賬戶來炒作信用，因此很多店主在開店初期都會(huì)購買大量銀行卡。
而且閑置銀行卡還有一個(gè)更加“灰色”的用途是：不少犯罪分子在進(jìn)行詐騙時(shí)，向受騙人提供買來的銀行卡卡號(hào)，為警察破案帶來了難度。而這些賣卡人、收卡人無疑為犯罪分子提供了便利。
專家提醒
貪小便宜或成幫兇 難逃其責(zé)
銀行業(yè)內(nèi)人士表示，目前國家打擊金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名義開立銀行賬戶的門路基本被堵死，因此被收購的銀行卡很有可能被犯罪分子用來行騙或洗錢。
該人士提醒，如果收卡人用這些銀行卡進(jìn)行詐騙、洗錢或其他違法活動(dòng)，持卡人很可能會(huì)因?yàn)樨澬”阋硕诤敛恢榈那闆r下觸犯國家法律。根據(jù)《刑法》、《銀行法》和《反洗錢法》中的相關(guān)規(guī)定，個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡，并且是大批量的，就必須承擔(dān)法律責(zé)任，嚴(yán)重的還會(huì)構(gòu)成刑事犯罪。即便持卡人毫不知情，平白無故被人利用，也逃不開連帶責(zé)任。
因此，市民切莫因?yàn)樨潏D幾百元的小便宜而惹上大麻煩。
