身份證不借他人 管好賬戶或銀行卡

　　避免成為金融詐騙的“替罪羊”

　　繼我市誠信經(jīng)商宣傳月宣傳活動啟動后，11日，中國人民銀行長春中心支行舉行打擊洗錢宣傳活動。中國人民銀行長春中心支行的工作人員提醒廣大市民，要堅決打擊洗錢不法活動，維護(hù)自身合法利益。

　　洗錢，就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。洗錢是人類社會的“毒瘤”，使資金游離于監(jiān)管之外。中國的反洗錢工作雖然起步晚，但是進(jìn)展快，在反洗錢的法制建設(shè)、機(jī)構(gòu)設(shè)置、監(jiān)管體系、案件查處以及協(xié)同合作等方面取得了顯著成績。在全國設(shè)立了反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)金融情報的收集、分析和移送工作，形成了全國監(jiān)測網(wǎng)。中國人民銀行主要負(fù)責(zé)反洗錢資金檢測，并且與公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會等23個部門聯(lián)合參加反洗錢工作。

　　中國人民銀行長春中心支行的工作人員說：“反洗錢工作具有長期性、復(fù)雜性，涉及多個領(lǐng)域，需要全社會的高度重視和支持配合。市民應(yīng)當(dāng)自覺遵守反洗錢法律法規(guī)，不要隨意出借身份證、賬戶等為他人辦理金融業(yè)務(wù)，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，不要為洗錢提供便利，避免因協(xié)助洗錢而觸犯法律。市民在辦理金融業(yè)務(wù)時，應(yīng)主動配合反洗錢工作。”同時，工作人員還建議市民一定要選擇信譽(yù)良好、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)。“要謹(jǐn)防電話詐騙。”據(jù)中國人民銀行長春中心支行的工作人員介紹，在我國一些地區(qū)出現(xiàn)了多起以“警察查洗錢”為名的詐騙案件，詐騙分子冒充“反洗錢中心”的工作人員，套取銀行賬號及密碼，對市民進(jìn)行詐騙。

　　不要把身份證租借給別人，因為存在洗錢風(fēng)險。洗錢犯罪分子利用親屬、朋友或其他親人的身份證開立多個銀行賬戶或辦理銀行卡，用來完成復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬、匯款或提現(xiàn)，使身份證本人成為金融詐騙的“替罪羊”。

　　不要出租賬戶或銀行卡。賬戶或銀行卡是個人進(jìn)行金融交易的憑證，出租或借給他人，有可能被用于洗錢。

　　一經(jīng)案發(fā)，賬戶和銀行卡所有人將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，情況嚴(yán)重時還可能觸犯刑法。幫助他人處理犯罪所得也會觸犯刑法。根據(jù)《刑法》規(guī)定，明知他人的錢財是犯罪所得，還幫其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、提供賬戶或處理錢財，應(yīng)被判洗錢罪或掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。