??? 投入1000美元就能玩轉(zhuǎn)10萬(wàn)美元？誘人廣告狂吸千億資金，然而幕后黑手偽造身份惡意刷單控制交易，投資客虧錢(qián)維權(quán)卻無(wú)路

　　“買(mǎi)賣(mài)黃金和外匯，投入1000美元就可玩轉(zhuǎn)10萬(wàn)美元！不用到境外開(kāi)戶(hù)，就可以玩轉(zhuǎn)境外投資工具，賺外國(guó)人的錢(qián)！每天都有機(jī)會(huì)讓本金翻倍！”通脹猛于虎，眼看著手中的錢(qián)不斷縮水，想投資的你看到這類(lèi)廣告會(huì)心動(dòng)嗎？

　　國(guó)內(nèi)股市萎靡不振，樓市又逢限購(gòu)，但國(guó)際金價(jià)卻一路走高。于是，地下炒金、炒匯公司重新抬頭，大打廣告，勢(shì)若燎原。所謂地下炒金、炒匯，實(shí)際做的就是外盤(pán)外匯和黃金保證金交易，投資客只需預(yù)付一定的保證金，就可以通過(guò)“杠桿”，用一筆很小的資金進(jìn)行大額交易，到國(guó)際市場(chǎng)淘金。此類(lèi)投資產(chǎn)品目前在國(guó)內(nèi)雖然屬于禁止之列，但卻無(wú)法阻擋國(guó)內(nèi)投資者的洶涌熱情。

　　近一個(gè)月，羊城晚報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在廣州維多利亞廣場(chǎng)、中信廣場(chǎng)、耀中廣場(chǎng)等高檔寫(xiě)字樓里，暗藏著不少“投資咨詢(xún)公司”，實(shí)際上就是幫助境外交易商發(fā)展客戶(hù)開(kāi)展地下炒匯炒金的公司。雖然當(dāng)中確有國(guó)外正規(guī)交易商，但也不乏“黑平臺(tái)”、“黑公司”，各種騙局充斥其中。最后，受傷的總是投資客，十有九虧，多則損失上百萬(wàn)，少則數(shù)萬(wàn)元。

　　藏身CBD高檔寫(xiě)字樓

　　8月4日上午，周四。廣州高檔寫(xiě)字樓維多利廣場(chǎng)A塔29樓，有一家經(jīng)營(yíng)外盤(pán)炒匯、炒金的代理公司廣州市萬(wàn)宏投資顧問(wèn)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“萬(wàn)宏”)。墻上掛著幾臺(tái)液晶電視，來(lái)回播放著各種分析圖表。室內(nèi)排列整齊的卡座里，坐著近百人，有老有少，個(gè)個(gè)神情肅穆，專(zhuān)注地對(duì)著電腦。

　　帶領(lǐng)記者參觀公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理冉小姐說(shuō)，公司今年的客戶(hù)量較去年同期增長(zhǎng)了3倍，“我不知道整個(gè)公司具體有多少客戶(hù)，不過(guò)我手頭上客戶(hù)的資金總額就超過(guò)600萬(wàn)元?！?br />
　　萬(wàn)宏在其前臺(tái)掛著的牌子上，標(biāo)示有經(jīng)營(yíng)天津貴金屬交易所的業(yè)務(wù)資質(zhì)，私下卻只向顧客推介外盤(pán)炒金炒匯品種，對(duì)“天通金”(天津貴金屬交易所的投資品種)只字不提。萬(wàn)宏所經(jīng)營(yíng)的炒匯、炒金，就是黃金、外匯保證金交易。目前，這個(gè)市場(chǎng)并未開(kāi)放。1994年8月，央行等四部委聯(lián)合發(fā)出《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》，叫停任何形式的外匯保證金交易。去年7月，央行等六部委發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見(jiàn)》重申，嚴(yán)禁參與地下炒金活動(dòng)，對(duì)參與地下炒金活動(dòng)的市場(chǎng)主體予以嚴(yán)懲。

　　雖然明令禁止，但記者了解到，外匯、黃金保證金交易從未銷(xiāo)聲匿跡。近年來(lái)隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及，境外投資公司提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，通過(guò)境內(nèi)代理商(即所謂的投資咨詢(xún)公司或個(gè)人)，網(wǎng)羅境內(nèi)居民開(kāi)展地下炒匯、炒金。

　　每年上千億資金卷入

　　在廣州，像萬(wàn)宏這樣的代理商還有很多，大部分集中在天河CBD金融圈的中信、大都會(huì)、耀中廣場(chǎng)、維多利廣場(chǎng)、高盛大廈等高級(jí)寫(xiě)字樓。

　　曾先后在兩家代理公司工作過(guò)的麥耀華告訴記者：“炒匯、炒金公司門(mén)面很重要，要舍得下本，裝修豪華，氣派十足，否則誰(shuí)敢把錢(qián)放在一家不像樣的小公司？”

　　曾對(duì)國(guó)內(nèi)地下炒匯、炒金有過(guò)專(zhuān)門(mén)調(diào)研的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行高級(jí)經(jīng)濟(jì)師何志成告訴記者，國(guó)際金融危機(jī)之后，國(guó)際金價(jià)一路走高，地下炒金、炒匯勢(shì)若燎原。“估計(jì)國(guó)內(nèi)每年有上千億資金在炒。廣州毗鄰香港，地下炒匯、炒金更為猖獗?！眹?guó)家外匯管理局廣東省分局的吳燕生在一篇公開(kāi)發(fā)表的文章中指出，僅在廣州市天河區(qū)注冊(cè)的涉嫌從事網(wǎng)絡(luò)炒匯的公司就有2000多家。

　　近一個(gè)月以來(lái)，記者到耀中廣場(chǎng)、維多利廣場(chǎng)、中信廣場(chǎng)等寫(xiě)字樓暗訪，發(fā)現(xiàn)有近40家地下炒金炒匯公司。這些公司對(duì)外大都叫“投資咨詢(xún)公司”，如位于中信廣場(chǎng)的廣州華江投資咨詢(xún)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“華江”)、位于中信廣場(chǎng)的廣州巨翼投資咨詢(xún)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“巨翼”)等，工商注冊(cè)的經(jīng)營(yíng)范圍雖寫(xiě)著投資咨詢(xún)，但都列明“證券、期貨除外”，實(shí)際就是發(fā)展投資客炒匯、炒金。

　　因?yàn)樘幱诨疑酥梁谏貛?，這些散布在高檔寫(xiě)字樓里的代理公司非常低調(diào)。記者按照萬(wàn)宏業(yè)務(wù)員所提供的地址找上門(mén)，發(fā)現(xiàn)大廈內(nèi)標(biāo)有各公司具體位置的銘牌上，根本找不到這家公司的名字，本應(yīng)放置公司銘牌的地方是一塊滑溜溜的鋼板。記者走訪多家類(lèi)似公司，甚少見(jiàn)有公司將銘牌掛出大堂。

　　大肆拉客亂象橫生

　　亂象一交易平臺(tái)量身做，可制造“偽盤(pán)”

　　地下炒金、炒匯再度火爆，“黑色平臺(tái)”充斥其中，也帶旺了“上游”產(chǎn)業(yè)。

　　在國(guó)內(nèi)，很多非正規(guī)的IT團(tuán)隊(duì)在開(kāi)發(fā)炒金炒匯的交易平臺(tái)，諸如使用甚廣的“MT4軟件”之類(lèi)。在百度貼吧和各種財(cái)經(jīng)論壇，可發(fā)現(xiàn)這些IT團(tuán)隊(duì)招租小廣告遍布。

　　記者聯(lián)系到廣州一家軟件公司，該公司自稱(chēng)“長(zhǎng)期提供MT4買(mǎi)斷、年租、月租、定制網(wǎng)頁(yè)等任意服務(wù)，提供更改LOGO、服務(wù)器、交易平臺(tái)名稱(chēng)等一系列的服務(wù)”。得知記者想要租賃平臺(tái)，公司負(fù)責(zé)人藍(lán)先生表示，一套平臺(tái)系統(tǒng)，“組租”2萬(wàn)元/年、“整租”10萬(wàn)元/年。

　　據(jù)藍(lán)先生介紹，“組租”的平臺(tái)只能夠“出入金”、開(kāi)賬戶(hù)，修改訂單、人工交易報(bào)表等。而“整租”的平臺(tái)，除這些外還能夠更改客戶(hù)信息，控制開(kāi)盤(pán)停盤(pán)，修改傭金利息，添加商品等等。“幾乎可以任意操縱客戶(hù)的交易狀況”。

　　曾在5家地下炒匯、炒金公司工作過(guò)的李峰(化名)告訴記者：“安裝這種操作平臺(tái)后，公司便可通過(guò)后臺(tái)軟件，監(jiān)管修改顧客的交易。有的直接將平臺(tái)制造成對(duì)賭平臺(tái)，將客戶(hù)之間的盈虧相互撮合，坐收手續(xù)費(fèi)；有的則篡改顧客的下單情況以及交易數(shù)額，控制交易；有的時(shí)候公司甚至還可以直接將顧客的系統(tǒng)鎖住，使其無(wú)法下單。更高級(jí)的甚至可以隨意操縱大盤(pán)的走勢(shì)和相關(guān)數(shù)據(jù)，制造偽盤(pán)，不管顧客在交易中如何設(shè)置止盈、止損都無(wú)濟(jì)于事，只能看著自己的資金一點(diǎn)點(diǎn)地被公司吃空?！?br />
　　除了操作平臺(tái)之外，IT公司還可以幫忙設(shè)計(jì)假的下載網(wǎng)站，偽造FNA等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的認(rèn)證，甚至可以幫忙注冊(cè)公司以及海外對(duì)公賬戶(hù)。

　　亂象二做代理無(wú)需條件，只要有客有錢(qián)

　　境外炒金炒匯的交易商，為了爭(zhēng)奪大陸客，在境內(nèi)大肆發(fā)展代理商。

　　“華江”與“巨翼”，代理的都是香港盈匯公司，都位于廣州中信廣場(chǎng)，一個(gè)在13樓，一個(gè)在19樓。據(jù)記者調(diào)查核實(shí)，香港盈匯公司的確受到香港金銀貿(mào)易場(chǎng)監(jiān)管，是持有A類(lèi)執(zhí)照的會(huì)員，但只要有錢(qián)，就可成為該公司的代理。

　　記者聯(lián)系了一位代理號(hào)為YT的香港盈匯大陸總代理商，表示希望能成為盈匯在大陸境內(nèi)的代理商。對(duì)方并沒(méi)有對(duì)記者的資歷提出任何要求，卻只問(wèn)記者手上的客戶(hù)資金有多少。這位總代理表示，只要手上有600萬(wàn)元的客戶(hù)資金，無(wú)論是個(gè)人還是公司，都可成為盈匯的代理，“除此之外沒(méi)有任何要求”。

　　記者了解到，每位顧客進(jìn)行任意一手交易，代理商都可以從中收取3-5個(gè)點(diǎn)的手續(xù)費(fèi)，交易平臺(tái)和代理公司各分一半。如果客戶(hù)金額和交易量較大，代理商可以拿到數(shù)量可觀的返傭。

　　亂象三拉客戶(hù)就像傳銷(xiāo)，賺錢(qián)靠“殺熟”

　　為了發(fā)展客戶(hù)，不少炒金炒匯的代理公司瞄向剛畢業(yè)的大學(xué)生。在網(wǎng)上，我們發(fā)現(xiàn)一些所謂的“投資咨詢(xún)公司”，一年365天，天天都發(fā)招聘信息。

　　多位業(yè)務(wù)員向記者表示，這些公司打著招聘名義，對(duì)應(yīng)聘大學(xué)生進(jìn)行培訓(xùn)，實(shí)為“洗腦”，然后以熟悉業(yè)務(wù)等名義說(shuō)服新員工“入金”開(kāi)戶(hù)。曾在5家代理公司工作過(guò)的李先生不無(wú)諷刺地說(shuō)：“這一行是靠剛畢業(yè)的大學(xué)生支撐起來(lái)的?！?br />
　　去年大學(xué)剛畢業(yè)的小周已經(jīng)在廣州市某投資咨詢(xún)公司工作了一年。他說(shuō)，“這些公司雖然好進(jìn)，但基本上都沒(méi)有底薪，收入全靠提成。”在小周的公司，客戶(hù)每手交易他可拿180元提成。所以，小周拼命地在各種網(wǎng)絡(luò)論壇發(fā)帖發(fā)布自己的電話、MSN、QQ等，放線“釣魚(yú)”。一旦有人咨詢(xún)，他便不厭其煩地向?qū)Ψ酵其N(xiāo)，但這種做法收效并不好。

　　為了生計(jì)，不少業(yè)務(wù)員蠱惑親人、朋友參加炒匯、炒金活動(dòng)。一位業(yè)務(wù)員告訴記者：“拉客戶(hù)就像傳銷(xiāo)，主要是殺熟(專(zhuān)賺或騙熟人的錢(qián))。”小周因?yàn)椴辉浮皻⑹臁?，在公司一年?lái)一單也沒(méi)有談成，這一年他一分錢(qián)薪水也沒(méi)有拿到。