中德安聯(lián)人壽近日發(fā)布的《中國富裕人士財富報告》顯示，從財富管理態(tài)度和風(fēng)險偏好來看，與3年前相比，富裕人士對風(fēng)險的認(rèn)識更充分，88%的被訪人群對“資產(chǎn)安全性”的關(guān)注度更高，低風(fēng)險金融投資產(chǎn)品(儲蓄、銀行理財產(chǎn)品、保險等)配置約占70%。

作為國內(nèi)首個由保險公司發(fā)布的財富報告，該報告重點關(guān)注了銀行貴賓客戶的資產(chǎn)配比、財富管理理念以及保險需求等財富屬性，刻畫出中國富裕人群的縮影。

該報告以家庭流動資產(chǎn)50萬元至600萬元的富裕人士為調(diào)研對象，此次業(yè)內(nèi)首發(fā)的《中國富裕人士財富報告》顯示，富裕人士的家庭平均流動資產(chǎn)為169萬元，而在富裕人士的總資產(chǎn)中，房產(chǎn)價值占比突出，高達(dá)60%-80%。在可流動性資產(chǎn)中，儲蓄仍為最主要的配置形式，占流動資產(chǎn)的比例為40%-50%。相較中等收入消費(fèi)者，富裕人士更傾向于采取多元方式對其流動資產(chǎn)進(jìn)行配置，人均購買過6種金融資產(chǎn)(含儲蓄)。

與此同時，超過一半的富裕人士在調(diào)研中顯示出對“財富向下一代傳遞”的高度關(guān)注，有59%的被訪者表示已經(jīng)采取了措施，另有50%表示將在未來1-2年內(nèi)采取措施。富裕人士對人壽保險的認(rèn)識也隨著理財理念的成熟而更加深刻，對保險的保障功能和必要性有著強(qiáng)烈認(rèn)同，更有75%的被訪者認(rèn)可“通過保險可以把財富傳給下一代”。調(diào)查顯示，對“財富傳承”關(guān)注較高的富裕人群，主要為分布在一線城市的高資產(chǎn)人群、高層管理人員和中小企業(yè)主中。

商報記者 崔啟斌

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招商證券：

近八成大學(xué)生有投資理財意向

招商證券日前發(fā)起了“現(xiàn)代大學(xué)生理財現(xiàn)狀”調(diào)研活動，根據(jù)收集的近千份問卷顯示，近八成大學(xué)生表示有投資理財意向，實現(xiàn)財富增值。該活動歷時8個月，歷經(jīng)上海交通大學(xué)、上海復(fù)旦大學(xué)、清華大學(xué)、中國人民大學(xué)等八大高校。關(guān)于“在校期間是否受到專門的理財教育”，78.3%的大學(xué)生表示幾乎沒有。在招商證券名人校園巡講過程中，很多大學(xué)生對針對大學(xué)生財務(wù)現(xiàn)狀和特性給予合理的投資、理財建議興趣濃厚。調(diào)研問卷顯示，在有投資意向的近八成大學(xué)生中，分別對銀行存款、黃金、債券、股票等多元化的投資領(lǐng)域希望有更深入的了解，并呼吁招商證券進(jìn)行“多層次理財知識”的宣講。商報記者 潘敏