??? 在了解了客戶的實(shí)際情況后，我們給他推薦了一款農(nóng)行理財產(chǎn)品——“天天利滾利”，這款產(chǎn)品具有實(shí)時贖回實(shí)時到賬及風(fēng)險小的特點(diǎn)，能充分滿足客戶對資金流動性和安全性的需求，經(jīng)溝通，該客戶抱著試一試的態(tài)度購買了該款理財產(chǎn)品。
??? 之后，在對客戶進(jìn)行回訪時，該客戶笑著說，這幾百萬資金放一天就有幾百塊錢，都可以給老婆多買件衣服，多請幾頓客了，還不影響資金使用。
??? 經(jīng)過這次合作，還使該客戶與我們的關(guān)系更進(jìn)了一步，陸續(xù)把公司的賬戶轉(zhuǎn)到了我行。在后來的交流中，我們了解到該客戶之所以選擇我們是因?yàn)槲覀兙W(wǎng)點(diǎn)環(huán)境更加好，停車也比較方便，合作后感覺到我們的服務(wù)能做到為客戶著想，所以將業(yè)務(wù)都放到了我們這里。
??? 通過這次經(jīng)歷，我感受到了兩點(diǎn)：一是近年來我們行通過推進(jìn)“網(wǎng)點(diǎn)文明規(guī)范化服務(wù)”，使網(wǎng)點(diǎn)的環(huán)境越來越美觀，服務(wù)質(zhì)量越來越高，吸引了越來越多的客戶，得到了越來越多地肯定；二是通過“網(wǎng)點(diǎn)營銷技能提升導(dǎo)入”，進(jìn)一步增強(qiáng)了我們營銷服務(wù)水平，為客戶提供了更為個性化的服務(wù)，使客戶滿意度提高了，也促進(jìn)了我們業(yè)務(wù)的發(fā)展。
??? 記者：從擔(dān)任客戶經(jīng)理開始，不管是什么崗位，您都能做到全力以赴，并在省行乃至全國總行各項(xiàng)評比中佳績不斷。身為年輕的“80后”，您是怎樣處理好工作和生活之間的關(guān)系？??? 賴昱旻：我想對待工作和生活都應(yīng)該擁有一種積極樂觀的心態(tài)，擁有了這種心態(tài)，工作肯定能做好，也就不會影響生活了。
??? 記者：作為中國金融理財師AFP資格和國際理財師CFP資格獲得者，您對“理財”的看法一定很獨(dú)到，能不能談?wù)勀鷮Α袄碡敗边@兩個字是怎么理解的呢？ ??? 賴昱旻：我覺得理財從字面上就是管理財富的意思，而為什么要管理好財富呢？不同的人有不同的看法，有人說是為了錢生錢，有人說是為了抵御通脹防止錢縮水，有人說為了養(yǎng)老……其實(shí)理財就是通過對財富的適當(dāng)管理來滿足每個人人生目標(biāo)的一個過程，是一個為實(shí)現(xiàn)整體人生目標(biāo)制定的一個計劃。
??? 理財師通過與客戶的交談和溝通，對客戶的人生目標(biāo)予以量化，比如說你要買一套房子，那么我們就要明確準(zhǔn)備買多少錢的房子，幾年后買，這樣把目標(biāo)進(jìn)行量化后，再結(jié)合你的風(fēng)險偏好、資產(chǎn)狀況等情況，制定一個合理的資產(chǎn)分配管理計劃。
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