從公安機關(guān)和有關(guān)部門已查處的案件看，“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進行斂財活動，它們大都無固定場所、地點，主要以網(wǎng)絡、電話等媒介，以發(fā)展會員傳銷等方式進行地下犯罪活動，資金存取、轉(zhuǎn)移全都通過“一卡通”銀行賬戶進行。

    “地下基金”的突出特征是：以高額回報為誘餌，有的以傳銷為手段，以境外“基金”為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，是一種新形式的違法犯罪活動。