本站訊 農(nóng)發(fā)行興國(guó)縣支行根據(jù)《江西銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展銀行業(yè)“案件風(fēng)險(xiǎn)排查年”活動(dòng)的通知和《江西省分行“案件風(fēng)險(xiǎn)排查年”活動(dòng)實(shí)施方案》的通知精神，結(jié)合本行實(shí)際，制定了健全制度體系、優(yōu)化績(jī)效考核、強(qiáng)化積分管理等措施，積極開展“案件風(fēng)險(xiǎn)排查”活動(dòng)，不斷健全完善案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，強(qiáng)化我行案件風(fēng)險(xiǎn)管控能力，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)和員工異常行為管理，深入排查案件風(fēng)險(xiǎn)隱患并將其消除化解于萌芽狀態(tài)；切實(shí)增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)，規(guī)范員工行為，前移風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口，防范外部金融風(fēng)險(xiǎn)輸入傳染，堅(jiān)決守住轄內(nèi)不發(fā)生大案要案的風(fēng)險(xiǎn)底線。

    該行從健全制度體系入手，有效落實(shí)銀監(jiān)會(huì)各項(xiàng)案防制度，切實(shí)將案件防控工作納入全面風(fēng)險(xiǎn)管控，重新審視各項(xiàng)案防規(guī)章制度是否與當(dāng)前案防工作形勢(shì)、業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)相匹配，是否與監(jiān)管部門要求相抵觸，扎實(shí)做好案防制度的“廢、改、立”。通過理念、制度、流程再造，完善“組織、責(zé)任、制度”三個(gè)體系，優(yōu)化“排查、整改、評(píng)估、考核、教育”五項(xiàng)機(jī)制，搭建案件防控與操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控管理緊密結(jié)合的大案防組織架構(gòu)。持續(xù)加強(qiáng)員工法規(guī)制度、業(yè)務(wù)規(guī)程培訓(xùn)，確保每位員工能夠熟練掌握相關(guān)規(guī)章制度和操作流程，充分知曉自身職責(zé)、工作規(guī)范以及發(fā)生違法違規(guī)行為的后果。完善員工教育培訓(xùn)檔案，確保每位員工每年相關(guān)培訓(xùn)不少于2次，并通過組織應(yīng)知應(yīng)會(huì)考試檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。建設(shè)合規(guī)文化，倡導(dǎo)廉潔從業(yè)，通過開展正反典型教育、舉辦合規(guī)文化講座、合規(guī)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)交流等多種形式，培養(yǎng)員工道德情操，引導(dǎo)員工樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀與效益觀，自覺遵紀(jì)守法，合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)。

    同時(shí)，優(yōu)化績(jī)效考核，完善激勵(lì)約束機(jī)制，把案防指標(biāo)納入到績(jī)效考核中，合理提高案防合規(guī)項(xiàng)目在績(jī)效考核中的占比。完善激勵(lì)約束機(jī)制，促使高管人員和其他員工在業(yè)務(wù)拓展與遵循合規(guī)兩方面取得良好的平衡，努力把業(yè)務(wù)流程中的差錯(cuò)率降至最低。認(rèn)真落實(shí)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》要求，建立制度化、常態(tài)化、規(guī)范化的案件風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)排查要統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施，確保排查重點(diǎn)突出，各類案件風(fēng)險(xiǎn)排查覆蓋面應(yīng)達(dá)到100%，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問題和隱患要強(qiáng)化整改，問責(zé)懲處到位。除繼續(xù)將信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作、柜臺(tái)會(huì)計(jì)結(jié)算以及新業(yè)務(wù)等領(lǐng)域作為案件風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)外，要針對(duì)國(guó)內(nèi)其他省份陸續(xù)發(fā)生的儲(chǔ)戶存款“失蹤”案件，加大存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查力度，梳理完善柜面、現(xiàn)金等業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，評(píng)估相關(guān)存款制度及業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、完整性、嚴(yán)謹(jǐn)性和可操作性，加大對(duì)可疑交易和重點(diǎn)客戶、大額資金異動(dòng)的監(jiān)測(cè)，嚴(yán)格落實(shí)大額賬戶定期對(duì)賬制度，防范存款業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。

    此外，強(qiáng)化積分管理，認(rèn)真落實(shí)省分行違規(guī)積分管理辦法，對(duì)員工的一些存在違規(guī)事實(shí)、但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的行為實(shí)施有針對(duì)性違規(guī)積分管理，有利于增強(qiáng)銀行員工合規(guī)意識(shí)，及時(shí)糾正員工在操作行為中的輕微差錯(cuò)，避免由于對(duì)細(xì)微之處忽視造成的違規(guī)行為發(fā)展成為重大差錯(cuò)甚至案件。持續(xù)把加強(qiáng)員工行為管理作為防案控案的關(guān)鍵，一方面，落實(shí)常態(tài)化的案防承諾制度，層層傳導(dǎo)案防壓力，明確案防責(zé)任，凡員工更換崗位后均須重新簽訂與新崗位相對(duì)應(yīng)的承諾書。另一方面，要持續(xù)加大員工行為管控力度，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪崗和強(qiáng)制休假制度，加大對(duì)員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、大范圍舉債、長(zhǎng)期離崗或頻繁請(qǐng)假等異常行為和社會(huì)交友、家庭變故等方面情況的監(jiān)督檢查力度。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問題，要厘清責(zé)任，加大問責(zé)處理，并及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送從業(yè)人員處罰信息，提高問責(zé)懲戒的威懾力。開展專項(xiàng)整治，針對(duì)近年來內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)排查和外部檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題尤其是屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)操作風(fēng)險(xiǎn)隱患開展專項(xiàng)整治。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展具體情況，以規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)為目的，對(duì)本機(jī)構(gòu)屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)的違規(guī)問題進(jìn)行認(rèn)真梳理、分析原因，制訂整改計(jì)劃，建立問題整改臺(tái)賬，逐一落實(shí)整改責(zé)任和整改措施，確保各類問題整改到位、問責(zé)到位、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)轿弧＃ㄚM州金融網(wǎng)）