本站訊 為進一步摸清P2P平臺客戶潛在風險，有效防范輸入性風險，工商銀行贛州分行認真組織開展P2P平臺客戶風險排查，強化外部風險管控。 

    高度重視，加強領導。該行高度重視P2P平臺客戶風險排查工作，組織骨干力量成立專項檢查小組，明確檢查職責和要求，根據(jù)總行提供的客戶名單開展核查。公司信貸、個人金融、銀行卡、資產(chǎn)托管等專業(yè)密切配合，通力合作，認真完成排查工作任務。 

    明確目標，認真排查。該行排查范圍為在本行已開立結(jié)算賬戶的P2P平臺公司客戶，以及該P2P平臺公司的關聯(lián)企業(yè)和實際控制人。核查的內(nèi)容及重點：一是是否對P2P平臺公司以及關聯(lián)企業(yè)核定了授信。二是P2P平臺公司的實際控制人與本行所發(fā)生的業(yè)務往來情況。三是結(jié)算賬戶資金流向情況。重點核實是否存在P2P平臺公司、關聯(lián)企業(yè)、實際控制人的賬戶之間資金頻繁轉(zhuǎn)賬現(xiàn)象，是否存在平臺公司的結(jié)算賬戶作為歸集賬戶，資金投向投資公司、貿(mào)易公司、個人賬戶等具有非法集資嫌疑等交易。 

    排查方式，確保實效。該行采取線上與線下相結(jié)合、對P2P平臺公司利用虛假宣傳的行為進行核實。包括登陸P2P公司網(wǎng)站、下載手機APP應用、調(diào)閱平臺公司發(fā)放的宣傳單等方式，檢查該平臺公司是否未經(jīng)我行授權(quán)許可，違法使用我行名稱、品牌標識、業(yè)務憑證、協(xié)議文本等對外進行不實宣傳和誤導社會公眾的情況。 

    嚴格排查，按時報送。該行嚴格按照《P2P平臺客戶風險排查方案》開展排查工作。對上級行下發(fā)的核查清單逐筆核實、全面排查。對每戶P2P平臺公司與我行業(yè)務往來情況和風險狀況如實上報。同時總結(jié)核查工作情況、排查所發(fā)現(xiàn)的主要問題，判定是否存在涉及非法集資或民間融資的風險賬戶，形成排查報告按時上報。（贛州金融網(wǎng)）